高中政治思想品德

基于投资的风险，一位理财专家给工薪阶层的建议是：“理财方程式＝50%稳守＋25%稳攻＋25%强攻”。这一理财公式的合理之处在于（）A、兼顾投资的合法性和多样性B、避免投资的风险性C、兼顾投资的风险性和收益性D、保证收益的最大化

题目

基于投资的风险，一位理财专家给工薪阶层的建议是：“理财方程式＝50%稳守＋25%稳攻＋25%强攻”。这一理财公式的合理之处在于（）

  • A、兼顾投资的合法性和多样性
  • B、避免投资的风险性
  • C、兼顾投资的风险性和收益性
  • D、保证收益的最大化
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第1题：

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句有( )。

A．“本理财计划有投资风险，您应谨慎投资”

B．“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

C．“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

D．“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”


正确答案：C
解析：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十条规定，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

第2题：

客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。
Ⅰ．给客户提供财务建议时要客观分析
Ⅱ．给客户提供财务建议时要让其做出正确的财务安排
Ⅲ．给客户提供财务建议时要向客户做出解释
Ⅳ．给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D
解析：
投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

第3题：

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句是（ ）。 A．本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资 B．本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责 C．投资有风险，入市须谨慎 D．本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资


正确答案：A
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十条规定，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。

第4题：

对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括的语句是（　　）。

A 、 本理财计划有投资风险。您只能获得产品实际运作的收益．您应充分认识投资风险．谨慎投资
B 、 本理财计划有投资风险。您只能获得产品预期获得的收益．您应充分认识投资风险．谨慎投资
C 、 本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
D 、 本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

答案：C
解析：
对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险。您只能获得合同明确承诺的
收益。您应充分认识投资风险．谨慎投资。”

第5题：

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 （ ）


答案：对
解析：
按照《证券投资顾问业务暂行规定》，投资建议服务内容包括投资的品种选 择、投资组合以及理财规划建议等。

第6题：

在理财顾问服务中，证券公司只提供投资建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，由此产生的所有证券投资的风险和收益由客户和公司共同承担。 （ ）


正确答案：B
熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P127。

第7题：

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（ ）。
①证券研究报告
②风险承诺书
③基于理论模型形成的投资分析意见
④基于证券分析方法形成的投资分析意见

A.①③④
B.①②③
C.②④
D.①②③④

答案：A
解析：
证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告.理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

第8题：

投资连结险的特点中不包括（ ）。

A．具有保障和投资理财的双重功能

B．有一个最低的现金价值

C．保费结构和资金流向公开透明

D．投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理


正确答案：B

第9题：

当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。

A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度
B.帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系
C.立刻帮客户制作一份收益最大的理财计划
D.让客户把钱给自己来进行投资
E.以上做法均正确

答案：A,B
解析：
当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户解释，做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度，另一方面，是要帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系，这也成为专业理财师和“投资顾问”“销售员”的区别。选项C、D的做法都是不正确的。?

第10题：

对雇佣了家政服务人员的家庭，理财师建议投保( )。

A、责任风险
B、财产风险
C、信用风险
D、投资风险

答案：A
解析：
A
责任风险主要是对雇佣了家政服务人员的家庭，有企业和员工的家庭，拥有私家车的家庭等。

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