办公室管理
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
题目
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。
- A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
- B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
- C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
- D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
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相似问题和答案
第1题：
以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容，描述正确的有（）
- A、农村中小金融机构的法人治理
- B、农村中小金融机构的授权管理
- C、农村中小金融机构的劳动用工管理
- D、农村中小金融机构的信贷业务
- E、农村中小金融机构的银行卡业务
正确答案:A,B,C,D,E
第2题：
农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。
- A、代收代付业务
- B、代理保险业务
- C、代理理财业务
- D、代理第三方存管协议业务
正确答案:C
第3题：
农村中小金融机构在宣传保险产品时不得误导消费者，以下做法错误的有（）
- A、以农村中小金融机构的名义介绍保险产品
- B、以保险公司和农村中小金融机构的名义共同宣传保险产品
- C、宣称保险产品"有银行和保险公司的双重信誉保证"
- D、向消费者销售保险产品时承诺最低分红水平
- E、混淆保险与储蓄的区别
正确答案:A,B,C,D,E
第4题：
开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）
- A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
- B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率
- C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益
- D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
正确答案:A
第5题：
农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）
- A、农村中小金融机构要善于利用评价结果
- B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
- C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
- D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心
正确答案:D
第6题：
以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）
- A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议
- B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备
- C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务
- D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品
- E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，为了预防客户混淆产品，代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下（）一方统一印制。
- A、发行人
- B、中国人民银行
- C、银监会
- D、农村中小金融机构
正确答案:A
第8题：
开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。
- A、在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告
- B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录
- C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
- D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
正确答案:B
第9题：
农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）
- A、依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估
- B、没有向客户揭示产品存在的风险
- C、夸大产品的预期收益
- D、私下向客户承诺最低收益
正确答案:A
第10题：
农村中小金融机构代理销售理财产品具有以下（）作用。
- A、积累和借鉴理财产品设计开发及销售经验
- B、培养营销队伍
- C、丰富农村中小金融机构的产品品种
- D、提高网点边际效益
- E、满足客户多层次、全方位的需求
正确答案:A,B,C,D,E