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开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。A、保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示B、合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明C、在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险D、在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明E、提醒客户最不利的投资结果
题目
开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。
- A、保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示
- B、合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明
- C、在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险
- D、在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明
- E、提醒客户最不利的投资结果
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
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相似问题和答案
第1题：
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。
- A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言
- B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
- C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
- D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
正确答案:C
第2题：
农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。
- A、代收代付业务
- B、代理保险业务
- C、代理理财业务
- D、代理第三方存管协议业务
正确答案:C
第3题：
商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。
A:利用个人理财业务从事洗钱活动
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示
答案：A,B,D
解析：
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。
第4题：
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。
- A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
- B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
- C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
- D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
正确答案:C
第5题：
开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）
- A、电子银行交易是否成立的纠纷
- B、各方是否履行主合同义务的纠纷
- C、银行是否履行附随合同义务的纠纷
- D、投保人推迟交纳保费的法律风险
正确答案:D
第6题：
以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）
- A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议
- B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备
- C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务
- D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品
- E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
开展理财业务过程中，以下（）不能体现银行信息披露不充分。
- A、未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
- B、在分配投资收益时，没有向投资者提供相关的收益情况报告
- C、在与投资者签订的理财合同中没有就披露和获取信息的方式进行约定，银行在营业场所和自己的网站发布了相关信息，就认为已履行披露义务
- D、银行理财产品的宣传和介绍材料包含对产品风险的揭示
正确答案:D
第8题：
开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。
- A、在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告
- B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录
- C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
- D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
正确答案:B
第9题：
银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
正确答案:正确
第10题：
开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）
- A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
- B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率
- C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益
- D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
正确答案:A