销售人员在合适的时机,如客户生日、庆典等有特殊意义的时候,向客户赠送礼品并表达出祝贺、慰问、感谢等情感,以引起客户注意的一种接近客户的方法称为()接近法。
第1题:
下列银行业理财人员在与客户接触过程中的做法,不妥的是( )。
A.经常邀请客户去打球
B.邀请客户在银行食堂进餐
C.赞助客户度假旅游
D.节假日打电话问候客户
E.在客户生日时向客户寄送生日卡片
第2题:
理财产品销售中需要注意的事项有( )。
A.禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
C.对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
D.一般而言,商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
E.销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上,客观评估客户的风险承受能力,向客户提供合适的产品
第3题:
商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时,应当向其出具( ),要求客户仔细阅读并理解。
第4题:
交通银行销售人员不得有的行为是()。
第5题:
第6题:
在个人理财顾问服务管理中,商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A.向客户提供理财投资咨询顾问意见
B.向客户销售理财计划
C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D.替客户进行投资操作
第7题:
基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中,错误的是()。
A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息
B、充分了解客户的投资需求和投资目标
C、坚持销售适用性原则,向客户推荐或者销售合适的基金
D、向所有人推荐或销售公司研发的股票基金
第8题:
在个人理财从业人员销售理财产品的下列环节中,开发客户的首要环节是( )。
A.客户回访
B.向客户销售产品
C.向客户推介产品
D.选择目标客户
第9题:
通过客户维护使决策人员(如:总经理、部门主管等)和基层作业人员(如:客户经理、电话订货人员等)都能及时了解属于自己管辖范围内的()。
第10题:
生日问候回访要求()。