财务管理学
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相似问题和答案
第1题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。
第2题：
简述融资融券主要特点及其风险防范
正确答案: 特点：（1）杠杆性；（2）资金疏通性；（3）信用双重性；（4）做空机制。
其风险防范：中国人民银行2009年6月份发布的《中国金融稳定报告（2009）》指出，我国应在建立完善的风险防范制度基础上，积极稳妥、适时地启动融资融券试点工作。 已公布的业务试点规则明确规定了融资融券交易的初始保证金比例不得低于50%，并要求投资者以保证金、融资买入的全部证券和融券债务之间的比例不得低于130%；规定融券卖出的申报价格不得低于该股票的最新成交价、单只股票融资融券的交易额不得超过该股票上市可流通量的25%，以限制投资者利用杠杆操纵股票价格。
报告中着重强调了禁止裸卖空交易，即投资者必须先从证券公司融入股票后才能卖出，杜绝了投机者在没有实际持股情况下的卖空牟利的行为。
裸卖空交易一般指大的机构投资者和对冲基金凭其特殊的市场地位，在未做出借券安排的情况下，在市场上凭空抛售股票的行为。
第3题：
简述我国金融风险的主要表现及我国金融风险防范的总的指导方针。
正确答案：(1)我国金融风险的主要表现是：
①金融机构不良贷款数额大比例高；
②资本金严重不足部分金融机构资不抵债不能支付到期债务；
③成立非法金融机构和非法从事金融活动的问题相当严重；
④一些企业经营亏损不能按期偿还境外债务；
⑤相当多的金融机构缺乏对经营管理人员的有效监督机制违规经营和金融犯罪时有发生等。
(2)我国金融风险防范的总的指导方针是：依据《中国人民银行法》及相关的基础法律、法规进一步整顿金融秩序坚决打击非法金融机构、非法或变相从事金融业务的活动切实加强中央银行对金融机构的监督管理督促金融机构强化内部控制提高防范和化解金融风险的能力维护公众利益和社会稳定促进国民经济和社会稳定发展。总之就是要依法监管深化改革保持稳定引导发展。
(1)我国金融风险的主要表现是： ①金融机构不良贷款数额大,比例高； ②资本金严重不足,部分金融机构资不抵债,不能支付到期债务； ③成立非法金融机构和非法从事金融活动的问题相当严重； ④一些企业经营亏损,不能按期偿还境外债务； ⑤相当多的金融机构缺乏对经营管理人员的有效监督机制,违规经营和金融犯罪时有发生等。 (2)我国金融风险防范的总的指导方针是：依据《中国人民银行法》及相关的基础法律、法规,进一步整顿金融秩序,坚决打击非法金融机构、非法或变相从事金融业务的活动,切实加强中央银行对金融机构的监督管理,督促金融机构强化内部控制,提高防范和化解金融风险的能力,维护公众利益和社会稳定,促进国民经济和社会稳定发展。总之,就是要依法监管,深化改革,保持稳定,引导发展。
(1)我国金融风险的主要表现是： ①金融机构不良贷款数额大,比例高； ②资本金严重不足,部分金融机构资不抵债,不能支付到期债务； ③成立非法金融机构和非法从事金融活动的问题相当严重； ④一些企业经营亏损,不能按期偿还境外债务； ⑤相当多的金融机构缺乏对经营管理人员的有效监督机制,违规经营和金融犯罪时有发生等。 (2)我国金融风险防范的总的指导方针是：依据《中国人民银行法》及相关的基础法律、法规,进一步整顿金融秩序,坚决打击非法金融机构、非法或变相从事金融业务的活动,切实加强中央银行对金融机构的监督管理,督促金融机构强化内部控制,提高防范和化解金融风险的能力,维护公众利益和社会稳定,促进国民经济和社会稳定发展。总之,就是要依法监管,深化改革,保持稳定,引导发展。
第4题：
租赁风险的种类及防范？
正确答案: ①经营风险，应在成交前，利用各种信息来源和咨询渠道，进行深入细致的信誉咨询和调查。
②政治风险，首先对承租企业所在国家的政治稳定性加以考虑，其次要考虑的是承租企业的国家外汇管理情况，以及对承租企业支付外汇资金有无限制。
③税务风险，一般国外租赁公司为了补救这种风险造成的损失，在租赁合同中规定有税款变化条款。
④技术落后风险，重点是进行项目的可行性研究，做好对国际上同类产品的调查与预测。
⑤利率风险，签定信贷协议时，应考虑到，是使用浮动利率贷款，还是选择固定利率贷款。一般的选择准则是：当国际金融市场利率处于下降的趋势，应力争以浮动利率成交，采用浮动利率时，在贷款合同中应向贷方声明，在整个信贷期间保留一次高速为固定利率的权利，以避免利率再次上升而遭受损失。
⑥汇率风险，妥善选择交易中使用的货币；采用划拨清算方式；使用外汇保值条款；做远期外汇买卖；用一揽子货币；软、硬币搭配使用；利用利率调期与货币调换；利用期权交易；提前或滞后进行外汇结算；套期保值；调期交易。
⑦租赁物件损失风险，对租赁物件进行保险。
第5题：
简述RNA的种类及其主要作用。
正确答案: ⑴信息核糖核酸（mRNA）
把DNA上的遗传信息准确无误地转录下来。把RNA的遗传信息准确无误地翻译成蛋白质的氨基酸语言。
⑵核糖体核糖核酸（rRNA）
rRNA是组成核糖体的主要成分，核糖体为多肽链的装配提供了场所。核糖体包括两个大小不同的亚基。
小亚基连接着mRNA密码链，主要用来识别mRNA的起始密码子AUG。大亚基含有肽基转移酶（肽基合成酶）能把氨基酸连接成肽链，同时还为两个tRNA分子提供两个结合部位，即氨酰基部位和肽基部位。
⑶转运核糖核酸（tRNA）
大约含有80个左右核苷酸，而且除了四种普通的碱基（A、U、G、C）以外，还含有相当数量的稀有碱基，如假尿嘧啶核苷（ψ）、次黄嘌呤核苷（I）和甲基化的嘌呤和嘧啶。tRNA分子中的稀有碱基由于无法配对，所以形成突环而把基因暴露出来，从而使rRNA能够识别mRNA、核糖体以及氨基酸活化酶。识别密码子、携带特定的氨基酸到核糖体，指导蛋白质的合成。
第6题：
简述投资银行的自营业务及其风险防范。
正确答案: 自营业务是指以盈利为目的，运用自有资金和依法筹集的资金，并通过自己的帐户买卖有价证券的行为。
风险防范：
（1）遵守自营业务的经营原则
①自营业务和其他业务分账经营、分业管理原则。
②开设专门的自营账户原则。
⑥严格内部控制原则。
⑧加强自律管理原则。
⑨接受监管与检查原则。
（2）严格执行自营业务风险控制的有关规定和比例
（3）制定各种量化指标和技术性措施
（4）建立健全内部监控体系
（5）完善自营业务风险防范的外部环境
第7题：
简述股票投资风险及其防范？
正确答案: （1）股票投资风险有：
①利率风险；
②物价风险；
③企业风险；
④市场风险；
⑤政策风险。
（2）股票投资风险的防范：
①首先可以分散投资，包括分散投资于不同企业单位的股票；分散投资于不同类型、不同行业的企业单位的股票和分散投资时间。
②其次，及时转换投资。
③再次，可进行多项目标投资。
第8题：
写字楼物业管理风险的种类包括()
A:工程隐患风险
B:保安防范风险
C:设备运行风险
D:社会安全风险
E:消防防范风险
B:保安防范风险
C:设备运行风险
D:社会安全风险
E:消防防范风险
答案：A,B,C,E
解析：
写字楼物业管理风险的种类包括：(1)工程隐患风险；(2)设备运行风险（机毁人亡的重大事故；商务信息中断、丢失）；(3)消防防范风险；(4)保安防范风险；(5)自然灾害风险。
第9题：
简述园艺商品标准的主要种类及其代码。
正确答案: 1.国际标准（ISO）；
2.国家标准（强制性GB、推荐性GB/T）；
3.行业标准（卫生标准WB、商业标准SB等）；
4.绿色食品标准（LB）；
5.地方标准（DB）；
6.企业标准（Q）；
7.农产品安全质量国家标准；
8.标准法律法规等。
第10题：
简述拍摄角度的种类及其主要特点。
正确答案: 拍摄角度的种类及其主要特点：
拍摄角度不同，所得到的画面情感和心理含意也将不同。
（1）一般角度：也称平角，使人感觉很亲切。
（2）仰角：使观众感觉被摄体形象高大、强壮、精力充沛，表现赞誉之情。
（3）俯角：容易展示全貌，但被摄体常显得渺小、无助，有凄凉之感，且常带贬意。
（4）倾斜角：可表现惊险和不安定的画面。这种画面有时使人感觉滑稽和不可捉摸。
（5）主观拍摄角度：也称主观镜头。主观镜头可以用来表现人物的亲身感受。
（6）客观拍摄角度：也叫客观镜头，代表导演的眼睛，从客观角度来叙述和表现一切。它往往能给观众一种客观的印象，主观感情色彩不强。
（7）长镜头：可以再现时空原貌，保持场面、环境的真实，还可以渲染烘托人物情绪和环境气氛。