经济学
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相似问题和答案
第1题：
商业银行风险管理的一般程序包括风险识别、风险衡量、风险控制和防范。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第2题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。
第3题：
风险管理的基本程序包括( )。
A．风险识别
B．风险估测
C．风险评价
D．风险防范
E．风险控制
正确答案：ABCE
第4题：
请简述实施廉政风险防范管理的意义。
正确答案: 实施廉政风险防范管理是加强反腐倡廉建设的内在需要，是贯彻落实惩治和预防腐败体系的重要举措，是对公共权力运行实施有效监控的重要手段，也是加强内部管理、推进工作规范高效的一项基础性工作。
第5题：
简述融资融券主要特点及其风险防范
正确答案: 特点：（1）杠杆性；（2）资金疏通性；（3）信用双重性；（4）做空机制。
其风险防范：中国人民银行2009年6月份发布的《中国金融稳定报告（2009）》指出，我国应在建立完善的风险防范制度基础上，积极稳妥、适时地启动融资融券试点工作。 已公布的业务试点规则明确规定了融资融券交易的初始保证金比例不得低于50%，并要求投资者以保证金、融资买入的全部证券和融券债务之间的比例不得低于130%；规定融券卖出的申报价格不得低于该股票的最新成交价、单只股票融资融券的交易额不得超过该股票上市可流通量的25%，以限制投资者利用杠杆操纵股票价格。
报告中着重强调了禁止裸卖空交易，即投资者必须先从证券公司融入股票后才能卖出，杜绝了投机者在没有实际持股情况下的卖空牟利的行为。
裸卖空交易一般指大的机构投资者和对冲基金凭其特殊的市场地位，在未做出借券安排的情况下，在市场上凭空抛售股票的行为。
第6题：
风险管理评级是对银行风险管理系统，即( )的政策、程序、技术等的完整性、有效 性进行评价定级的过程。
A.发现、计算、监管和防范风险 B.识别、计算、监测和控制风险
C.发现、计算、监管和控制风险 D.识别、计算、监测和防范风险
A.发现、计算、监管和防范风险 B.识别、计算、监测和控制风险
C.发现、计算、监管和控制风险 D.识别、计算、监测和防范风险
答案：B
解析：
。风险管理评级是对银行风险管理系统，即识别、计算、监测和控制风 险的政策、程序、技术等的完整性、有效性进行评价定级的过程。
第7题：
简述投资银行的自营业务及其风险防范。
正确答案: 自营业务是指以盈利为目的，运用自有资金和依法筹集的资金，并通过自己的帐户买卖有价证券的行为。
风险防范：
（1）遵守自营业务的经营原则
①自营业务和其他业务分账经营、分业管理原则。
②开设专门的自营账户原则。
⑥严格内部控制原则。
⑧加强自律管理原则。
⑨接受监管与检查原则。
（2）严格执行自营业务风险控制的有关规定和比例
（3）制定各种量化指标和技术性措施
（4）建立健全内部监控体系
（5）完善自营业务风险防范的外部环境
第8题：
从风险管理角度看，保险是（ ）的一种方法，或风险转移的一种机制。
A.风险管理
B.风险防范
C.风险抵制
D.风险规避
参考答案：A
第9题：
简述股票投资风险及其防范？
正确答案: （1）股票投资风险有：
①利率风险；
②物价风险；
③企业风险；
④市场风险；
⑤政策风险。
（2）股票投资风险的防范：
①首先可以分散投资，包括分散投资于不同企业单位的股票；分散投资于不同类型、不同行业的企业单位的股票和分散投资时间。
②其次，及时转换投资。
③再次，可进行多项目标投资。
第10题：
简述商业银行面临的风险和风险管理的程序。
正确答案: 按照国际清算银行的划分，商业银行面临的风险主要有信用风险、国家风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险、声誉风险等8类风险。
一般来说，包括如下的几个步骤：
（1）识别银行的风险性质；
（2）准确衡量、分析风险；
（3）选择恰当的风险管理策略和技术；
（4）对风险管理的情况进行评估。