某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解,认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益,该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是()。
第1题:
投资与投资规划存在一定的差别,投资( )更强,要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析,进而构建投资组合以分散风险、获取收益;投资规划( )更强,要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标,投资只不过是工具。
A.收益性;目标性
B.目标性;收益性
C.技术性;程序性
D.程序性;技术性
第2题:
理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案,理性的证券投资过程通常的基本步骤顺序正确的是( )。
Ⅰ.确定证券投资政策
Ⅱ.投资组合业绩评估
Ⅲ.投资组合的修正
Ⅳ.组建证券投资组合
Ⅴ.进行证券投资分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
第3题:
一般来讲,很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来二者的区别可以体现在( )。
A.投资规划更强调创造收益
B.投资更强调实现目标
C.投资技术性更强
D.投资规划只不过是工具
第4题:
第5题:
第6题:
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( )
此题为判断题(对,错)。
第7题:
第8题:
按照理财规划的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。
A.客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C.客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D.客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
第9题:
第10题: