助理理财规划师(三级)
关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。A、投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标B、投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益C、投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具D、当然两者的界线是明确
题目
关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。
- A、投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
- B、投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
- C、投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
- D、当然两者的界线是明确
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相似问题和答案
第1题：
关于投资和利率关系的说法，正确的是（ ）。
A.投资是利率的减函数
B.决定投资的是名义利率
C.在不同的投资方式下，投资与利率的关系不同
D.投资函数和利率函数是互补关系
B.决定投资的是名义利率
C.在不同的投资方式下，投资与利率的关系不同
D.投资函数和利率函数是互补关系
答案：A
解析：
决定投资的因素主要有实际利率、预期收益率和投资风险等，预期通货膨胀率和折旧等也在一定程度上影响投资。投资的成本取决于实际利率，如果投资的预期收益率既定，则实际利率越高，投资成本越高，投资就会减少，因此投资是利率的减函数。
第2题：
关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是( )。
A、投资组合包含在资产配置的方案中
B、资产配置的方案包含在投资组合中
C、资产配置包含在投资规划的决策中
D、投资规划包含在资产配置中
E、投资规划和资产配置没有关系
B、资产配置的方案包含在投资组合中
C、资产配置包含在投资规划的决策中
D、投资规划包含在资产配置中
E、投资规划和资产配置没有关系
答案：A,C
解析：
A,C
投资组合包含在资产配置的方案中；资产配置又包含在投资规划的决策中。
投资组合包含在资产配置的方案中；资产配置又包含在投资规划的决策中。
第3题：
下列关于证券投资基金的特点，说法不正确的是（ ）。 A．证券投资基金具有组合投资、费用低的优点 B．流动性强 C．证券投资基金是一种直接的证券投资方式 D．与直接购买股票相比，投资者与上市公司没有任何直接关系
正确答案：C
直接投资是指投资者将货币资金直接投入投资项目，形成实物资产或者购买现有企业的投资。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。
直接投资是指投资者将货币资金直接投入投资项目，形成实物资产或者购买现有企业的投资。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。
第4题：
对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
- A、投资规划是理财规划的一个组成部分
- B、投资不等于理财
- C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
- D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
正确答案:D
第5题：
下列关于静态投资与动态投资的关系，说法错误的是（）。
- A、静态投资与动态投资是相对的
- B、静态投资属于动态投资
- C、动态投资的计算基础是静态投资
- D、静态投资是动态投资最主要的组成部分
正确答案:A
第6题：
以下说法不正确的是（ ）。
A.投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合
B.投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容
C.投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段
D.投资规划的目的是收益与风险的平衡，投资的重点在于客户需求或理财目标的实现
B.投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容
C.投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段
D.投资规划的目的是收益与风险的平衡，投资的重点在于客户需求或理财目标的实现
答案：D
解析：
投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。 ?? 投资规划，是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投资目标的过程。投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段。
D选项不正确，说法相反，投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。
D选项不正确，说法相反，投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。
第7题：
下列关于项目投资与证券投资的说法中，不正确的是（ ）。
A、购买其他公司的股票属于项目投资
B、项目投资属于直接投资
C、证券投资属于间接投资
D、购置设备属于项目投资
B、项目投资属于直接投资
C、证券投资属于间接投资
D、购置设备属于项目投资
答案：A
解析：
项目投资是指将资金用于购买经营性资产，如固定资产、无形资产、流动资产等，形成生产能力，开展生产经营活动以获取收益的投资行为，项目投资属于直接投资，所以选项BD正确，证券投资是指通过购买权益性资产，如股票、债券、基金等获取收益的一种投资行为。证券投资属于间接投资，所以选项C正确，选项A错误。
项目投资是指将资金用于购买经营性资产，如固定资产、无形资产、流动资产等，形成生产能力，开展生产经营活动以获取收益的投资行为，项目投资属于直接投资，所以选项BD正确，证券投资是指通过购买权益性资产，如股票、债券、基金等获取收益的一种投资行为。证券投资属于间接投资，所以选项C正确，选项A错误。
第8题：
下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。
A．综合理财规划
B．投资规划
C．投资产品分析
D．财务策划
正确答案：D
第9题：
甲企业投资设立乙企业和丙企业，则关于投资关系的说法，以下说法正确的是（）
- A、甲与乙无投资关系
- B、甲与丙无投资关系
- C、乙与丙无投资关系
- D、乙与丙有投资关系
正确答案:C
第10题：
关于实际利率理论对与利率的描述，以下说法不正确的是？（）
- A、储蓄由利率决定
- B、储蓄有收入决定
- C、投资与利率负相关
- D、利率调节储蓄投资平衡
正确答案:B