中级银行从业

多选题下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（ ）。A投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合B投资组合包含在资产配置的方案中C资产配置包含在投资规划的决策中D投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划E投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

题目
多选题
下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（  ）。
A

投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

B

投资组合包含在资产配置的方案中

C

资产配置包含在投资规划的决策中

D

投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划

E

投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

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第1题：

下列关于退休规划说法不正确的是()。

A、计划开始不宜太迟

B、划期应当在五年左右

C、资应当极其保守

D、对投资和风险应当相当乐观


参考答案：BCD

第2题：

下列相关服务中，属于理财顾问服务的有( )。

A．向客户提供投资建议

B．财务分析与规划

C．税务规划

D．个人投资产品推介

E．信贷产品推介


正确答案：ABCDE
解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。C项属于财务规划；E项属于个人投资产品推介。

第3题：

下列关于退休规划说法，正确的是( )。

A．计划开始不宜太迟

B．规划期应当在5年左右

C．投资应当极其保守

D．对投资和风险应当相当乐观


正确答案：A
解析：退休的规划期一般为10~20年。投资极其保守、对风险和投资太过乐观是客户在退休规划中的误区。

第4题：

下列关于教育投资规划特点的说法中，不正确的是( )。

A、教育投资周期长、金额大
B、时间及费用具有一定的弹性
C、教育费用逐年增长
D、不确定因素多

答案：B
解析：
B
教育投资规划的特点包括：(1)教育投资周期长、金额大。(2)教育支出时间及费用相对刚性。(3)教育费用逐年增长。（4）不确定因素多。

第5题：

下列关于退休规划说法正确的是( )。

A 计划开始不宜太迟

B 规划期应当在5年左右

C 投资应当极其保守

D 对投资和风险应当相当乐观


正确答案：A
退休的规划期一般为10～20年。投资极其保守、对风险和投资太过乐观是客户在退休规划中的误区。
其实这个题的出题者已经在选项中显示出了对错的倾向。像C、D包含“极其”、“相当”这类字眼的选项，说得太极端了，肯定不会是正确的选项。而B项，按正常的退休年龄和寿命推算，5年也太短了。

第6题：

从财务角度如何定义投资?( )

A.投资就是人们对当期消费的延迟行为。

B.投资就是现金流的规划。

C.投资就是投机。

D.投资就是赌博。


答案：B

第7题：

下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。

A．综合理财规划

B．投资规划

C．投资产品分析

D．财务策划


正确答案：D

第8题：

下列关于退休规划的说法。正确的是( )。

A．计划开始不宜太迟

B．规划期应当在5年左右

C．投资应当极其保守

D．对投资和风险可以相当乐观


正确答案：A

第9题：

投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划，下列说法不正确的是 ( )

A．满足客户需要是制定投资规划的关键

B．应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制

C．在权衡收益和风险时优先考虑收益

D．专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置


参考答案：C

第10题：

关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是( )。

A、投资组合包含在资产配置的方案中
B、资产配置的方案包含在投资组合中
C、资产配置包含在投资规划的决策中
D、投资规划包含在资产配置中
E、投资规划和资产配置没有关系

答案：A,C
解析：
A,C
投资组合包含在资产配置的方案中；资产配置又包含在投资规划的决策中。

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