助理理财规划师(三级)
对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。A、投资规划是理财规划的一个组成部分B、投资不等于理财C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
题目
对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
- A、投资规划是理财规划的一个组成部分
- B、投资不等于理财
- C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
- D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
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相似问题和答案
第1题：
下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。
A．综合理财规划
B．投资规划
C．投资产品分析
D．财务策划
正确答案：D
第2题：
理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。
A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
答案：C
解析：
整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。
第3题：
下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。
A、个人理财规划就是投资理财规划
B、个人理财规划就是生活理财规划
C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
答案：D
第4题：
某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
- A、投资即理财
- B、投资与理财没有关系
- C、投资是进行理财的一种工具
- D、理财是投资的一部分
正确答案:C
第5题：
下列关于子女教育投资规划原则的说法，错误的是( )。
A.理财目标要合理
B.应提前规划
C.定期定额、强制储蓄
D.应积极投资，追求高收益
B.应提前规划
C.定期定额、强制储蓄
D.应积极投资，追求高收益
答案：D
解析：
子女教育费用时间弹性和费用弹性很小，可承受的风险有限。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，有关子女教育的投资要坚持稳健性原则。
第6题：
关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是( )。
A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
答案：C
解析：
理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。
第7题：
以下说法不正确的是（ ）。
A.投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合
B.投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容
C.投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段
D.投资规划的目的是收益与风险的平衡，投资的重点在于客户需求或理财目标的实现
B.投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容
C.投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段
D.投资规划的目的是收益与风险的平衡，投资的重点在于客户需求或理财目标的实现
答案：D
解析：
投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。 ?? 投资规划，是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投资目标的过程。投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段。
D选项不正确，说法相反，投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。
D选项不正确，说法相反，投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。
第8题：
投资规划是理财的重点，客户投资规划的成功意味着理财规划的成功。 ( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
第9题：
下列关于子女教育规划原则的说法，错误的是()。
A:理财目标要合理
B:应提前规划
C:定期定额、强制储蓄
D:应积极投资，追求高收益
B:应提前规划
C:定期定额、强制储蓄
D:应积极投资，追求高收益
答案：D
解析：
子女教育费用时间弹性和费用弹性很小，可承受的风险有限。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，有关子女教育的投资要坚持稳健性原则。
第10题：
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
- A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
- B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
- C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
- D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
正确答案:A