理财规划的必备基础是()。
第1题:
在整个理财规划中,( )规划居于十分重要的地位,该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此,做好该规划是理财规划的必备基础。
A.投资规划
B.养老保障
C.教育保障
D.现金保障
第2题:
客户实现其理财目标最重要的基础是( )。
A.理财师的专业规划
B.客户现在以及未来的财务资源
C.理财规划方案的执行
D.理财师的后续跟踪服务
第3题:
是理财规划服务合同的必备条款。
A.当事人条款
B.委托事项条款
C.理财服务费用条款
D.鉴于条款
E.争议解决条款
第4题:
第5题:
第6题:
理财规划服务合同的客体是( )。
A.理财规划方案书
B.理财规划师
C.客户
D.理财规划师制订理财规划的行为
第7题:
下列有关理财规划观念的叙述,错误的是( )。
A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B.理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则,即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C.理财规划时,应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D.复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
第8题:
如何帮助客户选择适宜居住且经济上能够承担的住房,是理财规划师必备的一项技能,在实际操作中,理财规划师应该把握的原则不包括( )。
A.将房产作为必备的资产配置
B.不必盲目求大
C.无需一次到位
D.量力而行
第9题:
第10题: