理财规划师(二级)

关于理财规划的定义,以下说法正确的是()。A、理财规划是全方位的综合性服务B、理财规划强调个性化C、理财规划经常以短期规划方案的形式表现D、理财规划是一项长期规划E、理财规划通常由专业人士提供

题目

关于理财规划的定义,以下说法正确的是()。

  • A、理财规划是全方位的综合性服务
  • B、理财规划强调个性化
  • C、理财规划经常以短期规划方案的形式表现
  • D、理财规划是一项长期规划
  • E、理财规划通常由专业人士提供
如果没有搜索结果,请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。

A、个人理财规划就是投资理财规划

B、个人理财规划就是生活理财规划

C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量

D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


答案:D

第2题:

下列关于投资者投资偏好的说法,不正确的是( )。

A.综合理财规划

B.投资规划

C.投资产品分析

D.财务策划


正确答案:D

第3题:

以下关于个人理财规划的认识,正确的是()。

A.老年人因年岁已高,不需要理财规划

B.老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划

C.个人理财规划是有钱人的事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要

D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型


参考答案:D

第4题:

下列关于综合理财规划工作程序的顺序,排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

A:④①⑤②③
B:④①②⑤③
C:④②⑤①③
D:④⑤②①③

答案:C
解析:

第5题:

下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


参考答案:A

第6题:

关于专项理财规划建议书说法错误的是( )。

A.专项理财规划建议书涉及金额较小,基本都可以实现

B.专项理财规划建议书只需要考虑特定因素,不要求全面分析

C.专项理财规划建议书的施行要有优先顺序

D.专项理财规划建议书是独立执行的


正确答案:A

第7题:

关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点,下列说法错误的是( )。

A.金融理财是针对客户一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划

B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财

C.金融理财是综合性金融服务,而不是金融产品推销

D.金融理财是一个产品


参考答案:D
解析:金融理财是一个过程,而不是一个产品。

第8题:

有关理财规划的理解,以下叙述中( )是正确的。

A.进行理财规划,就可以实现自己的梦想

B.理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案

C.理财规划是一生的规划,涵盖各个生命阶段

D.理财规划是全方位的规划,规划一次,终身可用


正确答案:C

第9题:

以下关于理财价值观的说法.不正确的有( )。

A.后享受型理财价值观的理财目标是退休规划

B.先享受型理财价值观的理财目标是目前消费

C.以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划

D.购房型理财价值观的理财目标是购房规划


正确答案:C
C【解析】购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

第10题:

理财规划的定义强调()。

A:理财规划是全方位的综合性服务
B:理财规划最终在于金融产品的配置
C:理财规划强调个性化
D:理财规划是一生的规划
E:理财规划通常由专业人士提供

答案:A,C,D,E
解析:
理财规划是根据客户财务与非财务状况,运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调:①理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售;②理财规划强调个性化;③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现,但就生命周期而言,理财规划是一项长期规划,它贯穿人的一生,而不是针对某一阶段的规划;④理财规划通常由专业人士提供。

更多相关问题