经济学

单选题下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）A 个人理财规划就是投资理财规划B 个人理财规划就是生活理财规划C 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

题目
单选题
下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
A

个人理财规划就是投资理财规划

B

个人理财规划就是生活理财规划

C

投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

D

投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

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第1题：

以下关于个人理财规划的认识，正确的是()。

A.老年人因年岁已高，不需要理财规划

B.老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划

C.个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要

D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型


参考答案：D

第2题：

在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

A．制订个人理财规划

B．制定个人理财目标

C．执行个人理财规划

D．评估理财环境和个人条件


正确答案：B
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。

第3题：

下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法


正确答案：ABC

第4题：

下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

答案：A
解析：
理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

第5题：

在个人理财过程中，()是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

A:制定个人理财规划
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件

答案：B
解析：
在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。

第6题：

下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。

A、个人理财规划就是投资理财规划

B、个人理财规划就是生活理财规划

C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


答案：D

第7题：

标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

A．制定并向客户提交理财规划方案

B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


参考答案：C
解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

第8题：

关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。

A．理财目标应注重现金规划服从投资规划

B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序

C．理财目标应具体明确

D．理财目标必定要服从现实


正确答案：A

第9题：

关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是(　　)。

A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

答案：C
解析：
理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

第10题：

关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（　）。


A.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

D.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

答案：A
解析：
理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。故选项A错误。

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