综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
通常客户在不同的人生阶段,理财目标是多元化的
第1题:
理财方案制定后,理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程,无法确切掌握,因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。
A.正确
B.错误
第2题:
下列选项中不属于理财规划服务的内容是( )。
A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.制订理财规划方案
D.如实告知客户自己的能力范围
第3题:
关于理财目标确定原则的表述中,( )是错误的。
A.理财目标应注重现金规划服从投资规划
B.理财目标应兼顾期限和时间先后顺序
C.理财目标应具体明确
D.理财目标必定要服从现实
第4题:
第5题:
第6题:
理财规划服务合同的客体是( )。
A.理财规划方案书
B.理财规划师
C.客户
D.理财规划师制订理财规划的行为
第7题:
第8题:
A、个人理财规划就是投资理财规划
B、个人理财规划就是生活理财规划
C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量
D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
第9题:
第10题: