助理理财规划师(三级)

理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值，控制风险。（）

题目

理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值，控制风险。（）

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第1题：

下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。

A、个人理财规划就是投资理财规划

B、个人理财规划就是生活理财规划

C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


答案：D

第2题：

在金融理财的主要组成部分中，与资产的保值增值最直接相关的是( )。

A．教育规划

B．个人风险管理和保险计划

C．遗产规划

D．投资规划


参考答案：D
解析：投资规划即有效地配置资产，因而与资产的保值增值最直接相关。

第3题：

客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行( )的理财规划。

A．现金规划

B．风险管理和保险规划

C．投资规划

D．财产分配与传承规划


正确答案：C

第4题：

处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括()。

A:风险管理规划
B:现金规划
C:投资规划
D:财产传承规划
E:消费支出规划

答案：B,C,D
解析：
进入退休期，客户肩负的家庭责任减轻，锻炼身体、休闲娱乐是生活的主要内容，收支情况表现为收入减少，而休闲、医疗费用增加，其他费用降低。理财规划师应该为处于退休期阶段的老年家庭重点关注的理财规划包括财产传承规划、现金规划和投资规划。

第5题：

以下哪些是个人理财规划的认识误区？（ ） ①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划。 ②退休人员或老年人因为年纪已经大了，不需要理财规划。 ③个人理财就是个人投资或资金的保值、增值。

A.① ③

B.② ③

C.① ② ③

D.① ②


参考答案：B
P214

第6题：

理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值，控制风险。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第7题：

针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ( )。

A．个人理财规划

B．金融资产理财规划

C．保险理财规划与风险管理

D．不动产理财规划


参考答案：B

第8题：

理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是( )。

A．首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴

B．对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意

C．对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产

D．对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产


正确答案：C

第9题：

客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。

A.现金规划

B.风险管理与保险规划

C.投资规划

D.财产分配与传承规划

答案：C
解析：

第10题：

客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。

A:现金规划
B:风险管理和保险规划
C:投资规划
D:财产分配与传承规划

答案：C
解析：

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