理财规划师(二级)

以下对理财规划的定义描述错误的是()。A、理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售B、理财规划强调个性化C、理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规划D、理财规划通常由专业人士提供

题目

以下对理财规划的定义描述错误的是()。

  • A、理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
  • B、理财规划强调个性化
  • C、理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规划
  • D、理财规划通常由专业人士提供
如果没有搜索结果,请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法错误的是( )。

A.金融理财不是产品推销,是一种综合金融服务

B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程,帮助客户实现人生各阶段的目标

D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富


答案:D
解析:根据FPSBChina对金融理财的定义,金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标,因此D是错误的。

第2题:

关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点,下列说法错误的是( )。

A.金融理财是针对客户一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划

B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财

C.金融理财是综合性金融服务,而不是金融产品推销

D.金融理财是一个产品


参考答案:D
解析:金融理财是一个过程,而不是一个产品。

第3题:

理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项,下列关于这些事项的描述不恰当的是( )。

A.首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴

B.对夫妻共有财产作理财规划时,应征得夫妻双方同意

C.对客户个人财产进行理财规划时,可以涉及客户配偶的财产

D.对客户个人财产进行理财规划时,不要涉及客户配偶的财产


正确答案:C

第4题:

有关理财规划的理解,以下叙述中()是正确的。

A:进行理财规划,就可以实现自己的梦想
B:理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
C:理财规划是一生的规划,涵盖各个生命阶段
D:理财规划是全方位的规划,规划一次,终身可用

答案:C
解析:
理财规划的定义强调以下几点:①理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售;②理财规划强调个性化;③尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现,但就生命周期而言,理财规划是一项长期规划,它贯穿人的一生,而不是针对某一阶段的规划;④理财规划通常由专业人士提供。

第5题:

退休养老规划是理财规划中至关重要的部分,()是对退休养老规划中所持原则的错误描述。

A:及早规划
B:退休规划的确定要注意弹性化
C:应本着谨慎性原则,多估退休后收入,少估退休后支出
D:退休基金使用的收益化原则

答案:C
解析:
建立退休养老规划的原则有:①及早规划原则;②弹性化原则;③退休基金使用的收益化原则;④谨慎性原则,多估计些支出,少估计些收入,使退休后的生活有更多财务资源。

第6题:

投资规划是理财的重点,客户投资规划的成功意味着理财规划的成功。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B

第7题:

下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


参考答案:A

第8题:

有关理财规划的理解,以下叙述中( )是正确的。

A.进行理财规划,就可以实现自己的梦想

B.理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案

C.理财规划是一生的规划,涵盖各个生命阶段

D.理财规划是全方位的规划,规划一次,终身可用


正确答案:C

第9题:

理财规划的定义强调()。

A:理财规划是全方位的综合性服务
B:理财规划最终在于金融产品的配置
C:理财规划强调个性化
D:理财规划是一生的规划
E:理财规划通常由专业人士提供

答案:A,C,D,E
解析:
理财规划是根据客户财务与非财务状况,运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调:①理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售;②理财规划强调个性化;③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现,但就生命周期而言,理财规划是一项长期规划,它贯穿人的一生,而不是针对某一阶段的规划;④理财规划通常由专业人士提供。

第10题:

以下对理财规划的理解错误的是()。

A:理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
B:理财规划强调大众化,一项理财规划适用于多个人群
C:理财规划是一项长期规划,贯穿人的一生
D:理财规划通常由专业人士提供

答案:B
解析:
理财规划的定义强调以下几点:(1)理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售;(2)理财规划强调个性化;(3)理财规划是一项长期规划,它贯穿人的一生,而不是针对某一阶段的规划;(4)理财规划通常由专业人士提供。

更多相关问题