理财规划师(二级)
理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。A、需要B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析C、分析资产负债表D、分析现金流量表
题目
理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。
- A、需要
- B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
- C、分析资产负债表
- D、分析现金流量表
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相似问题和答案
第1题：
理财规划师的职责是为客户管理财富，对于客户的职业选择和职业规划不要指手划脚。（ ）
正确答案：×
人的一生绝大多数的现金流入都取决于他所从事的职业。不同的职业、不同的职业地位，决定了人们不同的财富地位。作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。
人的一生绝大多数的现金流入都取决于他所从事的职业。不同的职业、不同的职业地位，决定了人们不同的财富地位。作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。
第2题：
关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。
A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
答案：C
解析：
理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。
第3题：
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。
A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B．理财规划师不应向客户承诺收益
C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
正确答案：ABCE
第4题：
在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。
A:理财规划师的官方建议
B:理财规划师的私人建议
C:理财规划机构的机构建议
D:客户“自我建议”
B:理财规划师的私人建议
C:理财规划机构的机构建议
D:客户“自我建议”
答案：D
解析：
在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。
第5题：
理财规划师职业操守的核心原则是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有()。
A:决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
B:要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
C:要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩
D:要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
E:即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也相违背
B:要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
C:要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩
D:要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
E:即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也相违背
答案：A,B,D
解析：
如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。理财规划师以自己的专业知识进行判断，不带感情色彩是客观公正原则的要求。
第6题：
理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师()。
A:诚实不欺
B:不得与客户存在意见分歧
C:为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D:理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可
B:不得与客户存在意见分歧
C:为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D:理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可
答案：A
解析：
“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。B项，与客户存在意见分歧，且当该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背；C项，正直诚信原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲；D项，正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。
第7题：
不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。
A:需要
B:使职业选择清晰化
C:分析资产负债表
D:分析现金流量表
B:使职业选择清晰化
C:分析资产负债表
D:分析现金流量表
答案：D
解析：
理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。
第8题：
理财规划师国家职业资格分为()。
A、资深理财规划师
B、特级理财规划师
C、高级理财规划师
D、中级理财规划师
E、助理理财规划师
参考答案：CDE
第9题：
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。
A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B:理财规划师不应向客户承诺收益
C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
B:理财规划师不应向客户承诺收益
C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
答案：A,B,C,E
解析：
D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。
第10题：
非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。
- A、取消其理财规划师资格
- B、终身不得执业
- C、不得再次参加理财规划师职业资格考试
- D、罚款
正确答案:D