信用卡考试
银行卡内部操作风险是指（）的风险。A、银行工作人员违规操作造成银行资金损失B、银行工作人操作失误造成银行资金损失C、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失D、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险
题目
银行卡内部操作风险是指（）的风险。
- A、银行工作人员违规操作造成银行资金损失
- B、银行工作人操作失误造成银行资金损失
- C、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失
- D、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题：
银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失，银行面临的这种风险属于( )。
A.法律风险
B.政策风险
C.操作风险
D.策略风险
正确答案：C
第2题：
历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于（ ）。
A.法律风险
B.政策风险
C.操作风险
D.策略风险
B.政策风险
C.操作风险
D.策略风险
答案：C
解析：
本题中银行面临的这种风险属于由人员因素引起的操作风险。
第3题：
银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。()
参考答案： 对
第4题：
银行案件风险属于（）的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失（不良社会影响）的风险。
- A、信用风险
- B、道德风险
- C、政府风险
- D、操作风险
正确答案:D
第5题：
某商业银行工作人员违反银行规定私自操作给银行造成重大经济损失．该风险属于（）。
A:市场风险
B:法律风险
C:操作风险
D:信用风险
B:法律风险
C:操作风险
D:信用风险
答案：C
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序.人员及系统或外部事件所造成损失的风险。本题为员工引发的操作风险。
第6题：
银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。()
此题为判断题(对，错)。
正确答案：正确
第7题：
银行的工作人员吸收客户资金不入账，造成重大损失的，处五年以上有期徒刑或者拘役。( )
答案：错
解析：
《中华人民共和国刑法修正案(六)摘选》第十四条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。故本题答案为B。
第8题：
银行案件风险属于()范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、流动性风险
C、操作风险
D、信用风险
参考答案：C
第9题：
根据我国银行监管机构规定，因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入（）或（）。
- A、关注类；次级类
- B、次级类；可疑类
- C、次级类；损失类
- D、可疑类；损失类
正确答案:D
第10题：
（）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。
- A、信用风险
- B、系统风险
- C、操作风险
- D、欺诈风险
正确答案:D