初级银行业专业人员资格考试
下列事件中属于操作风险事件的包括（）。A、银行网点被盗窃B、银行头寸不足，无法兑付客户存款C、客户信息泄密，造成资金损失D、断电造成银行业务中断
题目
下列事件中属于操作风险事件的包括（）。
- A、银行网点被盗窃
- B、银行头寸不足，无法兑付客户存款
- C、客户信息泄密，造成资金损失
- D、断电造成银行业务中断
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相似问题和答案
第1题：
下列事件中，属于外部事件方面操作风险的是（ ）。
A.职员欺诈
B.自然灾害
C.流程不健全
D.产品服务缺陷
B.自然灾害
C.流程不健全
D.产品服务缺陷
答案：B
解析：
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，表现形式主要有：员工方面表现形式为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等；内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等；系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善；外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
第2题：
下列不属于操作风险评估要素的是()。
A.内部操作风险损失事件数据
B.外部相关损失数据
C.情景分析
D.外部事件
B.外部相关损失数据
C.情景分析
D.外部事件
答案：D
解析：
操作风险评估要素包括内部操作风险损失事件数据、外部相关损失数据、情景分析、本行的业务经营环境和内部控制因素四个方面。
第3题：
窗口事件是指操作窗口时所引发的事件。下列事件中,属于窗口事件的是()。
A、打开
B、关闭
C、加载
D、取消
参考答案：ABC
第4题：
按照操作风险损失事件类型，操作风险包括( )。
A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.实物资产的损坏
D.资产损失
E.法律成本
B.内部欺诈事件
C.实物资产的损坏
D.资产损失
E.法律成本
答案：A,B,C
解析：
按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为以下七大类：(1)内部欺诈事件。(2)外部欺诈事件。(3)客户、产品和业务活动事件。(4)就业制度和工作场所安全事件。(5)实物资产的损坏。(6)信息科技系统事件。(7)执行、交割和流程管理事件。
第5题：
下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（ ）。
A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
E.操作风险具有普遍性
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
E.操作风险具有普遍性
答案：A,C,E
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。
第6题：
因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（ ）。
A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.客户、产品和业务活动事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.客户、产品和业务活动事件
答案：C
解析：
就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。
第7题：
在操作风险资本计量监管要求中，操作风险的损失事件类型不包括（ ）。
A.就业制度和工作场所安全事件
B.客户、产品和业务活动事件
C.非实物资产的损坏事件
D.信息科技系统事件
B.客户、产品和业务活动事件
C.非实物资产的损坏事件
D.信息科技系统事件
答案：C
解析：
2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。
第8题：
关于商业银行内部操作风险损失事件数据，说法正确的有( )。
A．内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据
B．内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据
C．内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据
D．内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息
E．发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据
正确答案：BDE
解析：公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据，内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。
解析：公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据，内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。
第9题：
下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。
A.法律风险
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件
答案：B
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
第10题：
风险管理部门在操作风险管理信息系统中收到风险事件报告，后续进行的操作表述错误的是（）。
- A、对操作风险事件报告内容进行必要的核查
- B、对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关
- C、在5个工作日内将风险事件报送至上级风险管理部门审核
- D、主动追踪核查事件进展情况
正确答案:C