初级经济师

商业银行匡算远期资金头寸的目的是（　）。A、保证随时需要的清算资金 B、有目的地筹集和分配资金 C、保证匡算期间多余资金适当运用 D、寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口 E、防止法定存款准备金减少

题目

商业银行匡算远期资金头寸的目的是（　）。

  • A、保证随时需要的清算资金 
  • B、有目的地筹集和分配资金 
  • C、保证匡算期间多余资金适当运用 
  • D、寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口 
  • E、防止法定存款准备金减少
参考答案和解析
正确答案:B,C,D
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第1题：

远期净敞口头寸的数量等于卖出的远期合约头寸减去买人的远期合约头寸。（ ）


正确答案：×
应为买入的减去卖出的。

第2题：

下列关于单一货币敞口头寸的计算公式，正确的有（ ）。

A．敞口头寸=即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他

B．即期净敞口头寸=即期资产－ 即期负债

C．即期净敞口头寸=即期资产+即期负债

D．远期净敞口头寸=远期卖出－ 远期买人

E．远期净敞口头寸=远期买人－ 远期卖出


正确答案：ABE
即期净敞口头寸=即期资产-即期负债，远期净敞口头寸=买入的远期合约头寸-卖出的远期合约头寸。C、D项均错误。故选ABE。

第3题：

下列关于单一货币敞口头寸的计算公式，正确的有( )。

A．敞口头寸=即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他

B．即期净敞口头寸=即期资产-即期负债

C．即期净敞口头寸=即期资产+即期负债

D．远期净敞口头寸=远期卖出-远期买入

E．远期净敞口头寸=远期买入-远期卖出


正确答案：ABE
解析：即期净敞口头寸=即期资产-即期负债，远期净敞口头寸=买入的远期合约头寸-卖出的远期合约头寸。

第4题：

商业银行匡算远期资金头寸的目的的是（ ）。

A.保证随时需要的清算资金
B.有目的的筹集和分配资金
C.保证匡算期间多余资金适当运用
D.寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口
E.防止法定存款准备金减少

答案：B,C,D
解析：
本题考查远期头寸的匡算。匡算远期头寸是为了有目的地筹集和分配资金，保证资金供需平衡。

第5题：

商业银行可以用来发放贷款和进行新的投资的资金是（ ）。

A.基础头寸
B.金融头寸
C.可贷头寸
D.可用头寸

答案：C
解析：
可贷头寸，是指商业银行可以用来发放贷款和进行新的投资的资金，是形成银行盈利资产的基础。可贷头寸主要来自于商业银行在中央银行的超额准备金和库存现金。故本题答案选C。

第6题：

资金头寸是商业银行可以动用的全部可用资金，它包括基础头寸和银行存放同业的存款。()


参考答案：正确

第7题：

远期净敞口头寸的数量等于卖出的远期合约头寸减去买入的远期合约头寸。（ ）


正确答案：×
应为买入的远期合约头寸减去卖出的远期合约头寸。

第8题：

商业银行匡算远期资金头寸的目的是（ ）。A．保证随时需要的清算资金B．有目的地筹集和分配资金C．保证匡算期间多余资金适当运用D．寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口E．防止法定存款准备金减少


正确答案：BCD
商业银行匡算远期头寸是为了有目的地筹集和分配资金，保证资金供需平衡，    也就是多余资金的适当运用，防止出现资金缺口。

第9题：

商业银行现金资产管理的重要组成部分是()。

A:头寸匡算
B:头寸结算
C:头寸预算
D:头寸概算

答案：A
解析：
商业银行的头寸涵盖了其大部分现金资产，因此，商业银行头寸匡算便构成其现金资产管理的重要组成部分。

第10题：

下列对于商业银行短期头寸的匡算说法正确的是()。

A:短期头寸的匡算实际上是对可用头寸的匡算
B:在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算
C:商业银行基础头寸匡算的重点就是对其法定准备金存款的匡算
D:某一商业银行的短期头寸的匡算需借鉴其他银行头寸匡算的经验

答案：B
解析：
头寸匡算是通过直接测算短期内商业银行在中央银行的超额备付金变动情况的一种方法。在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算。短期头寸的匡算实际上是对基础头寸的匡算，由于中央银行对商业银行的库存现金核定限额，因此，商业银行基础头寸匡算的重点就是对其超额准备金存款的匡算。

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