银行柜员考试
在客户身份识别环节，（）情况可作为可疑线索报告A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、客户的身份证件经联网核查不相符，且无正当理由拒绝提供其他佐证的C、客户代理多个他人账户办理业务，且无合理理由解释的D、个人客户本人一次要求开立多个银行账户
题目
在客户身份识别环节，（）情况可作为可疑线索报告
- A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
- B、客户的身份证件经联网核查不相符，且无正当理由拒绝提供其他佐证的
- C、客户代理多个他人账户办理业务，且无合理理由解释的
- D、个人客户本人一次要求开立多个银行账户
相似问题和答案
第1题：
A、客户风险等级划分;
B、可疑交易报告;
C、大额交易报告;
D、客户身份识别。
第2题：
A.采取隐蔽方式进行身份识别措施，并提交可疑交易报告
B.终止身份识别措施，并立即向公安机关报告
C.终止身份识别措施，并提交可疑交易报告
D.采取隐蔽方式进行身份识别措施，并立即向公安机关报告
第3题：
A.客户身份识别制度
B.大额交易和可疑交易报告制度
C.恐怖融资可疑交易报告制度
D.客户身份资料及交易记录保存制度
第4题：
金融机构反洗钱义务不包括（）
- A、客户身份识别
- B、大额和可疑交易报告
- C、客户身份资料和交易记录保存
- D、将反洗钱监控情况及时告知客户
正确答案:D
第5题：
A.为了确认客户的真实身份，从源头上防范洗钱活动
B.为了避免被身份不明的客户利用进行洗钱犯罪活动
C.通过识别客户身份，了解并监测分析客户交易情况、调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动、为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追查并没收犯罪所得，维护经济安全与社会稳定
D.客户身份识别是识别和报告可疑交易的重要基础
答案：ABCD
解析：
①客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作的基础。
②确定客户真实身份。从源头上杜绝洗钱，保护金融机构和客户的资金安全。为金融机构预防洗钱犯罪，防范金融风险构筑安全防线。
③保证客户身份资料的真实、准确和完整。一提供识别客户身份、监测可疑交易、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱安监所需的信息，有利于:a遏制先前犯罪及其上游犯罪，b追查没收犯罪所得，c维护经济安全和社会稳定。
第6题：
金融机构应履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、( )等反洗钱义务。
A、大额交易报告
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易报告
第7题：
A.客户身份识别制度
B.客户风险等级划分
C.重点可疑交易报告制度
D.内部审计
第8题：
此题为判断题(对，错)。
第9题：
在履行客户身份识别义务时，以下应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑的行为有（）。
- A、客户拒不提供客户身份识别所需信息的；或客户提供身份信息不全，但拒不补充相关信息的
- B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
- C、安装叫号机系统的应按“暂停服务”键，或摆放暂停服务牌
- D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
- E、各级公司怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告
正确答案:A,B,C,D,E
第10题：
反洗钱全面检查的内容包括（）
- A、内控体系建设情况
- B、客户身份识别工作情况
- C、客户身份资料和交易记录保存情况
- D、大额和可疑交易报告制度执行情况
- E、宣传培训情况、内部审计情况
正确答案:A,B,C,D,E