银行柜员考试

以下哪项不是客户身份重新识别的方法？（）A、对客户进行风险分类B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实

题目

以下哪项不是客户身份重新识别的方法？（）

  • A、对客户进行风险分类
  • B、回访客户
  • C、实地查访
  • D、向公安、工商行政管理等部门核实
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第1题：

以下哪些操作行为属于履行客户身份识别的职责()。

A、通过公民身份联网核查系统验证客户身份证件

B、保留客户身份证件复印件

C、上门对企业客户进行网上银行注册真实性的回访

D、刷卡验证客户银行卡密码


参考答案：ABCD

第2题：

以下哪项不是个人网上银行客户注册的身份识别要求()。

A、本人办

B、不见面

C、交本人

D、本人签


参考答案：B

第3题：

金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识别的全部过程和结果,足以再现客户交易的全貌,它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原则要求()

A、完整原则

B、真实原则

C、从原则

D、完全原则


参考答案：A

第4题：

识别或重新识别客户身份，可以采取以下哪些措施（）

  • A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
  • B、回访客户
  • C、实地查访
  • D、向当地工商部门核实等

正确答案:A,B,C

第5题：

我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

E.确定免予身份识别的情形


正确答案：ABCDE

第6题：

客户风险分类不是客户身份识别的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此工作。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第7题：

客户身份重新识别的条件是:()

A、客户要求变更姓名或名称

B、客户要求变更身份证件种类

C、客户要求变更身份证件号码

D、客户要求变更法定代表人


参考答案：ABCD

第8题：

按储蓄业务制度规定:以下( )业务不属于客户身份识别的范围。

A、开户

B、单笔5万元(含)以上存取款业务

C、凭证挂失

D、重新写磁


答案：C

第9题：

简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。 （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

第10题：

客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）

  • A、保护商业秘密
  • B、保护个人隐私
  • C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
  • D、妥善保存客户身份识

正确答案:A,B,C,D

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