银行柜员考试

按照基金销售适用性原则,客户风险承受能力等级分为哪些?

题目

按照基金销售适用性原则,客户风险承受能力等级分为哪些?

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第1题:

基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括( )。

A.对未来的业绩进行预测分析,并发布预测数据
B.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会
C.遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.为基金份额持有人提供良好的持续服务,保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

答案:A
解析:
本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面:(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会。(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息,主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、
广播以及互联网等宣传手段。(3)遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(4)在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知,保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续,识别客户
有效身份,严格管理投资人账户。(5)为基金份额持有人提供良好的持续服务,保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。(6)规范基金销售人员行为,产品推介时遵循的注意事项。参见教材(下册)P160。

第2题:

某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次,并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的()


A投资人利益优先原则

B及时原则

C差异性原则

D全面性原则

答案:B
解析:

第3题:

基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重( )

A.审慎的对投资者进行调查

B.对投资的风险进行评价

C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

D.对投资者进行投资知识教育


答案:C
解析:基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。
考点:基金销售机构

第4题:

基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的()。

  • A、规范性
  • B、服务性
  • C、专业性
  • D、适用性

正确答案:D

第5题:

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性,关于基金销售适用性,以下表述错误的是( )。
Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ,故Ⅱ错误。

第6题:

( )是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售谨慎性
B.基金销售合规性
C.基金销售适用性
D.基金销售审慎性

答案:C
解析:
本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。参见教材(下册)P149。

第7题:

基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的( )。

A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性

答案:D
解析:
本题考查销售理论。基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。

第8题:

基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中,错误的是()。

A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息

B、充分了解客户的投资需求和投资目标

C、坚持销售适用性原则,向客户推荐或者销售合适的基金

D、向所有人推荐或销售公司研发的股票基金


参考答案:D
解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则,把合适的产品卖给合适的投资人,是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

第9题:

在实施基金销售适用性原则后办理以下哪些业务必须先登记客户风险等级()

  • A、认购
  • B、申购
  • C、转换
  • D、赎回
  • E、定投

正确答案:A,B,C,E

第10题:

基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的()。

  • A、规范性
  • B、持续性
  • C、适用性
  • D、服务性

正确答案:C

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