银行柜员考试

关于创新与合规风险,描述错误的是()。A、创新导致的合规风险总是负面的,风险极大B、创新,在很大程度上就是要打破常规C、创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范D、创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈

题目

关于创新与合规风险,描述错误的是()。

  • A、创新导致的合规风险总是负面的,风险极大
  • B、创新,在很大程度上就是要打破常规
  • C、创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范
  • D、创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

关于合规检查,描述错误的是()。

A.合规检查是合规管理部门的重要职责之一

B.合规检查已经不是发现违规行为的重要手段了

C.合规检查是揭示合规隐患的重要手段

D.合规检查依据的是内外部规章制度与规定


正确答案:B

第2题:

在合规管理过程中,商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。

A.合规风险与信用风险

B.合规风险与市场风险

C.合规风险与操作风险

D.合规风险与声誉风险


正确答案:ABCD

第3题:

下列关于合规及合规风险的说法,不正确的是( )。

A.合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

B.商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险

C.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

D.商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险


正确答案:D

第4题:

下列关于法律风险与合规风险说法错误的有(  )。

A.法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
B.合规风险侧重于民事责任的承担
C.法律风险侧重于行政责任和道德责任的承担
D.法律风险和合规风险有时会同时发生

答案:B,C
解析:
合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担,而法律风险则侧重于民事责任的承担。

第5题:

以下关于合规文化的特点,说法错误的是()。

A.合规文化是银行的自身需求
B.合规文化体现了价值取向
C.合规文化必须通过制度传达
D.合规风险报告是合规文化的核心

答案:D
解析:
合规文化的特点:(1)合规文化的核心是法律意识;(2)合规文化是银行的自身需求;(3)合规文化体现了价值取向;(4)合规文化必须通过制度传达。

第6题:

关于创新与合规风险,描述错误的是()。

A.创新导致的合规风险总是负面的,风险极大

B.创新,在很大程度上就是要打破常规

C.创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范

D.创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈


正确答案:A

第7题:

下列关于合规风险监测与报告,说法错误的是()

A.应当综合运用行内各种信息系统实施合规风险监测报告工作

B.商业银行合规监测与报告需要董事会、管理层到各级机构、部门及全体员工的共同参与

C.合规风险监测报告工作由内控合规部门独立开展

D.合规风险监测与报告是商业银行重要的风险管理活动


正确答案:C

第8题:

下面关于合规负责人和合规部门表述错误的是()。

A.合规负责人负责全面协调合规风险的识别和管理

B.合规负责人只需在特定事件出现时才向高管层提交合规风险评估报告

C.合规管理部门具体履行合规管理计划的制定与执行的职责

D.合规管理部门职责包括合规审核与合规培训等


正确答案:B

第9题:

( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

A.合规风险识别
B.合规风险测试
C.合规风险评估
D.合规风险报告

答案:D
解析:
合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

第10题:

关于风险为本的合规管理计划,包括以下哪些内容()。

  • A、特定政策和程序的实施与评价
  • B、合规风险评估
  • C、合规性测试
  • D、合规培训与教育

正确答案:A,B,C,D

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