银行合规考试
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零B、信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖C、合规风险强调银行自身行为的主导原因D、操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求
题目
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）
- A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
- B、信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖
- C、合规风险强调银行自身行为的主导原因
- D、操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求
相似问题和答案
第1题：
在合规管理过程中，商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。
A.合规风险与信用风险
B.合规风险与市场风险
C.合规风险与操作风险
D.合规风险与声誉风险
第2题：
法律风险与外部合规风险之间的关系是（ ）。
A．外部合规风险包括法律风险
B．两者产生的风险相同
C.两者有关联但又有区别
D．两者产生的原因相同
外部合规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。合规风险涵盖了一般性操作风险、操作性法律风险和声誉风险，但不包括环境法律风险和其他的外部事件风险。故选C。
第3题：
风险与危险源之间既有联系又有本质区别。风险是危险源的载体，没有风险就没有危险源。()
第4题：
下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）。
- A、法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
- B、合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担
- C、法律风险侧重于民事责任的承担
- D、法律风险和合规风险不会同时发生
正确答案:A,B,C
第5题：
汽车金融公司参照（）执行合规工作。
- A、非银行机构合规风险管理指引
- B、商业银行合规风险管理指引
- C、政策性银行合规风险管理指引
正确答案:B
第6题：
商业银行主要合规风险点包括( )
A.本行或其他银行曾经发生过的案件和合规问题
B.业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患
C.内外部审计中发现的合规风险事件等信息
D.监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等
第7题：
B.合规风险管理部门与客户之间
C.合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间
D.合规风险管理部门与银行高层之间
考点
合规管理的流程
第8题：
下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。
A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性
B．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险
C．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险
第9题：
在银行风险体系中，合规风险等同于法律风险，因此银行界常常将"合规风险"和"法律风险"并称为"法律合规风险"。
正确答案:错误
第10题：
根据《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。
- A、合规政策
- B、合规管理部门的组织结构和资源
- C、合规风险管理计划
- D、合规风险识别和管理流程
- E、合规培训与教育制度
正确答案:A,B,C,D,E