银行合规考试
银行在办理个人信贷业务时，以下哪些做法错误的是（）.A、客户经理向消费者承诺贷款利率、放款时间B、未经消费者同意，将消费者个人信息提供给证券公司C、消费者正常还款，将消费者提供的黄金质押物变卖D、在贷款结清后，拒绝消费者办理解除抵押手续的要求
题目
银行在办理个人信贷业务时，以下哪些做法错误的是（）.
- A、客户经理向消费者承诺贷款利率、放款时间
- B、未经消费者同意，将消费者个人信息提供给证券公司
- C、消费者正常还款，将消费者提供的黄金质押物变卖
- D、在贷款结清后，拒绝消费者办理解除抵押手续的要求
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第1题：
在办理信贷业务中利用职权或便利，有哪些行为的，给予开除处分?
正确答案：(一)以贷谋私的;(二)索取、收受客户贿赂或其他好处的;(三)发放假名、冒名贷款或假用委托贷款之名发放贷款，套取、侵占、挪用信贷资金的;(四)内外勾结，协助外部单位或个人套取、骗取、诈骗农信社贷款的;(五)与抵押人或出质人恶意串通，办理虚假抵质押担保手续，或擅自动用抵质押权利凭证、抽逃抵质押物的;(六)帮助客户通过假破产、假改制等方式逃废银行债务的;(七)采取收贷收息不入账、少入账或推迟入账等手段截留、挪用信贷资金的;(八)以空库等方式虚假收贷收息的;(九)严重失职渎职，给农信社信贷资金造成重大风险或损失的。(十)其他严重违反信贷管理规章制度的行为。
第2题：
多数个人经营类信贷业务在办理时，需提供合理的生产经营计划。无需提供上述信贷资料的经营类贷款是（）。
- A、个人住房贷款
- B、个人助业贷款
- C、个人薪资保障贷款
- D、个人商用房贷款
正确答案:D
第3题：
金融机构在办理以下哪些业务时,需要进行联网核查()。
A.个人消费贷款
B.开立单位银行结算账户
C.票据结算业务
D.汇兑
参考答案：ABCD
第4题：
银行在办理信贷业务时，应尽量要求借款人与银行签订一般担保责任担保合同，以便最大限度保护银行的合法权益。
正确答案:错误
第5题：
企业立方体存量主题对以下哪些信贷业务进行统计（）。
- A、表内信贷业务（包括贷款、票据贴现、保理、信用证）和表外信贷业务（包括贸易融资、银行承兑汇票、保函）
- B、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保理）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保函、信用证）
- C、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保函）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保理、信用证）
- D、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、银行承兑汇票、保理）和表外信贷业务（包括票据贴现、保函、信用证）
正确答案:B
第6题：
客户在办理个人记名卡时，以下哪些有效证件是有效的？（）
- A、身份证
- B、军官证
- C、驾驶证
- D、护照
正确答案:A,B,C,D
第7题：
商业银行在办理哪些业务时可以查询客户的个人信用报告吗？
正确答案: 人民银行《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》明确规定，只有商业银行办理下列业务时，可以向个人信用数据库查询个人信用报告：
（1）审核个人贷款申请的；
（2）审核个人贷记卡、准贷记卡申请的；
（3）审核个人作为担保人的；
（4）对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的；
（5）受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况的。
第8题：
金融机构在办理个人信贷业务时,应在办理业务前联网核查相关个人的公民身份信息。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第9题：
商业银行在办理哪些业务时，可以向个人信用数据库查询个人信用报告？请至少回答其中四项。
正确答案: （1）审核个人贷款申请的；
（2）审核个人贷记卡、准贷记卡申请的；
（3）审核个人作为担保人的；
（4）对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的；
（5）受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况的；
（6）发展新的特约商户和管理已有特约商户进行实名审核，核实其法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份的。
第10题：
在办理个人信贷业务时，不得接受的财产抵押包括（）。
- A、产权式住房
- B、产权式公寓
- C、产权式酒店
- D、产权式商铺
正确答案:A,B,C,D