可疑交易特征“长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中所指的“长期”和“大量”分别是指（）。A、1年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准B、5年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准C、1年以上单笔低于但接近大额交易标准D、5年以上单笔或者累计高于但接近大额交易标准

下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是()。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

下列( )不符合可疑支付交易。

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C、个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入

下列交易或者行为应当作为可疑交易进行报告的是( )。

A．客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

B．长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

C．开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D．长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大

下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（）。

A.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

C.没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

此题为判断题(对，错)。

以下描述符合反洗钱可疑交易特征的有()

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大梁资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

此题为判断题(对，错)。

A、原因不明地突然启用

B、有资金流入

C、10个工作日内累计金额接近人民币200万元

D、资金流量较小