银行运营主管考试
遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
题目
遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。
- A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
- B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁
- C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
- D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
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第1题：
以下( )情况需重新对客户身份进行识别。
A.客户变更姓名或者名称;
B.变更注册资本、经营范围;
C.客户行为或者交易情况出现异常的;
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;
正确答案：ABCD
第2题：
下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）。
- A、客户行为异常
- B、客户有洗钱嫌疑
- C、客户提出销户
- D、先前获得的客户身份资料存在疑点
正确答案:A,B,D
第3题：
根据反洗钱规定，发生下列()情形时需对客户身份进行识别。
A.首次与客户建立关系时
B.客户身份发生变更时
C.发现客户账户、资金情况异常时
D.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时
正确答案：ABCD
第4题：
与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
- A、客户要求变更身份信息
- B、客户的交易行为出现异常
- C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
- D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
正确答案:A,B,C,D
第5题：
在与客户的（），开户行和交易行应当采取持续的客户身份识别措施，出现需重新识别客户身份的情况时，应当重新识别客户。
- A、业务关系建立环节
- B、业务关系存续期间
- C、业务关系终止环节
- D、以上均不是
正确答案:B
第6题：
以下（）情况需重新对客户身份进行识别。
- A、客户变更姓名或者名称；
- B、变更注册资本、经营范围；
- C、客户行为或者交易情况出现异常的；
- D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
- E、开户时客户提供的身份证件核查结果为“姓名与证件号码不相符”。
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：回访客户。
正确答案:正确
第8题：
存量客户识别指客户在业务存续期间,因添加黑名单、证件到期等原因发生信息变化、系统会自动跑出需重新识别的客户数据,归属行需在()个自然日内对其进行重新识别;因其他特殊情况,信息发生不一致,可人工发起调整重新识别。
A、10
B、20
C、30
D、40
答案：C
第9题：
在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
正确答案:错误
第10题：
出现什么情况时，金融机构应当重新识别客户身份？
正确答案: （1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明类、身份证件号码的；
（2）客户的交易习惯发生显著改变的；
（3）客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关发布的犯罪嫌疑人、洗钱；
（4）怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的；
（5）怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的其他情形的。