银行客户经理

快捷理财电话银行服务包含以下哪些项目？（）A、代客交易B、财务健康诊断服务C、客户理财咨询服务D、代客开通快捷理财服务E、客户提醒服务

题目

快捷理财电话银行服务包含以下哪些项目？（）

  • A、代客交易
  • B、财务健康诊断服务
  • C、客户理财咨询服务
  • D、代客开通快捷理财服务
  • E、客户提醒服务
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
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第1题：

理财规划服务中，不可代客操作。（　　）


答案：错
解析：
如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。

第2题：

商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（　　）两类。

A.综合理财服务
B.理财规划服务
C.专业理财服务
D.理财咨询服务

答案：A
解析：
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

第3题：

对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括（ ）。 A．客户资产管理服务 B．证券投资咨询服务 C．代客理财服务 D．理财顾问服务


正确答案：BD
【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P126。

第4题：

对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括（）。

  • A、客户资产管理服务
  • B、证券投资咨询服务
  • C、代客理财服务
  • D、理财顾问服务

正确答案:B,D

第5题：

关于个人理财，以下说法正确的有（　　）。

A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D.个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务
E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

答案：A,C,D,E
解析：
个人理财业务是专业化服务活动，而非一般性业务咨询服务，B项错误。

第6题：

商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为（ ）。


A.理财顾问服务
B.私人理财业务
C.理财计划
D.代客理财服务

答案：C
解析：

第7题：

下列关于理财顾问服务的特点，说法正确的有（　　）。

A.在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
B.在理财顾问服务中，商业银行工作人员一律不得代客操作
C.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面
D.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
E.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个暂时的关系，追求短期收益

答案：A,C,D
解析：
理财顾问服务有顾问性、专业性、综合性、制度性、长期性等特点。ACD 3项分别是顾问性、综合性、制度性的特点。在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件，因此B项不准确商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益，因此E项错误。

第8题：

理财销售人员可向客户提供()服务。

A.代客理财

B.委托理财

C.代客转账

D.以上都不是


答案：D

第9题：

个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理可分为（　　）。

A.理财顾问服务
B.理财咨询服务
C.单项理财服务
D.综合理财服务
E.个性理财服务

答案：A,D
解析：
个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理分为：理财顾问服务、综合理财服务

第10题：

快捷理财代客交易包含哪些功能？（）

  • A、代客查询密码重置
  • B、代客第三方存管
  • C、代客基金交易
  • D、代客卡卡定向转账
  • E、代客银证转帐
  • F、代客交易密码重置

正确答案:A,B,C,D,E

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