银行国际业务岗位考试
下列存款人使用银行结算账户的违规行为中，一经发现核实将被给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款的是（）。A、非经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户B、经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金C、经营性的存款人利用开立银行结算账户逃废银行债务D、经营性的存款人出租、出借银行结算账户E、经营性的存款人从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户F、经营性的存款人法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他
题目
下列存款人使用银行结算账户的违规行为中，一经发现核实将被给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款的是（）。
- A、非经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户
- B、经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
- C、经营性的存款人利用开立银行结算账户逃废银行债务
- D、经营性的存款人出租、出借银行结算账户
- E、经营性的存款人从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
- F、经营性的存款人法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行
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相似问题和答案
第1题：
存款人在使用银行结算账户过程中违反规定，将单位款项转入个人银行结算账户，对于非经营性的存款人，给予警告并处以（ ）元的罚款。
A．500
B．1 000
C．2 000
D．5 000
正确答案：B
存款人在使用银行结算账户过程中违反规定，将单位款项转入个人银行结算账户，对于非经营性的存款人，给予警告并处以1000元的罚款。
存款人在使用银行结算账户过程中违反规定，将单位款项转入个人银行结算账户，对于非经营性的存款人，给予警告并处以1000元的罚款。
第2题：
根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，非经营性的存款人，有下列行为之一的，将给予警告并处以1000元罚款的有()。
A.违反规定开立银行结算账户
B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户
C.违反规定不及时变更银行结算账户
D.违反规定不及时撤销银行结算账户
B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户
C.违反规定不及时变更银行结算账户
D.违反规定不及时撤销银行结算账户
答案：A,B,D
解析：
对非经营性的存款人在开立、撤销、使用银行账户过程中的违法事项应给予警告并处以1000元罚款。
第3题：
非经营性存款人违反规定开立银行结算账户，仿造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，违反规定不及时撤销银行结算账户的，对非经营性存款人给予警告并处（ ）的罚款，对经营性存款人给予警告并处（ ）的罚款。
A、1000 元
B、3000 元
C、20000 元以上50000 元以下
D、10000 元以上30000 元以下
正确答案：AD
专家解析：
正确答案：AD
本题考核非经营性存款人违反规定开立银行结算账户，仿造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，违反规定不及时撤销银行结算账户的，对非经营性存款人给予警告并处1000 元的罚款，对经营性存款人给予警告并处10000 元以上30000 元以下的罚款。
专家解析：
正确答案：AD
本题考核非经营性存款人违反规定开立银行结算账户，仿造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，违反规定不及时撤销银行结算账户的，对非经营性存款人给予警告并处1000 元的罚款，对经营性存款人给予警告并处10000 元以上30000 元以下的罚款。
第4题：
根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，经营性存款人在使用银行结算账户时，违反规定将单位款项转入个人银行结算账户，未构成犯罪的，给予的处罚是（）。
- A、警告
- B、处以5000元以上罚款
- C、处以3万元以下罚款
- D、警告并处以5000元以上3万元以下的罚款
正确答案:D
第5题：
存款人的下列行为，中国人民银行可以给予1万元以上3万元以下罚款的有()。
A.经营性存款人违反规定开立银行结算账户
B.经营性存款人违反规定支取现金
C.经营性存款人违反规定变造开户登记证
D.非经营性存款人违反规定不及时撤销银行结算账户
B.经营性存款人违反规定支取现金
C.经营性存款人违反规定变造开户登记证
D.非经营性存款人违反规定不及时撤销银行结算账户
答案：A,C
解析：
选项B的罚款为5000元以上3万元以下；选项D，非经营性存款人的罚款一律是1000元。
第6题：
存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。
A、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B、利用开立银行结算账户逃废银行债务
C、出租、出借银行结算账户
D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入单位信用卡账户
B、利用开立银行结算账户逃废银行债务
C、出租、出借银行结算账户
D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入单位信用卡账户
答案：A,B,C,D
解析：
本题考核违反银行结算账户管理制度的罚则。
第7题：
根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，经营性存款人在使用银行结算账户过程中，下列行为将给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款有()。
A.违反规定支取现金
B.出租、出借银行结算账户
C.违反规定将单位款项转入个人银行结算账户
D.利用开立银行结算账户逃废银行债务
B.出租、出借银行结算账户
C.违反规定将单位款项转入个人银行结算账户
D.利用开立银行结算账户逃废银行债务
答案：A,B,C,D
解析：
对经营性存款人在使用银行结算账户过程中，有违法行为的给予警告并处以5000元-3万元的罚款。
第8题：
下列关于存款人银行结算账户管理的表述中，不符合《人民币银行结算账户管理办法》规定的是()．
A．存款人应以实名开立银行结算账户
B．存款人不得出租银行结算账户
C．存款人可以出借银行结算账户
D．存款人不得利用银行结算账户
正确答案：C
33．[答案]C
【精析】存款人在使用银行结算账户过程中，有下列行为之一的，对于非经营性的存
款人，给予警告并处以1千元的罚款；对于经营性的存款人，给予警告并处以5千元以上3万元以下的罚款：
(1)违反规定将单位款项转入个人银行结算账户．
(2)违反规定支取现金．
(3)利用开立银行结算账户逃避银行债务．
(4)出租、出借银行结算账户．
(5)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户．
33．[答案]C
【精析】存款人在使用银行结算账户过程中，有下列行为之一的，对于非经营性的存
款人，给予警告并处以1千元的罚款；对于经营性的存款人，给予警告并处以5千元以上3万元以下的罚款：
(1)违反规定将单位款项转入个人银行结算账户．
(2)违反规定支取现金．
(3)利用开立银行结算账户逃避银行债务．
(4)出租、出借银行结算账户．
(5)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户．
第9题：
根据《账户管理办法》的规定，存款人在使用银行结算账户过程中，有下列( )行为之一的，对于经营性的存款人，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。
A、违反规定支取现金
B、利用开立银行结算账户逃避银行债务
C、出租、出借银行结算账户
D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B、利用开立银行结算账户逃避银行债务
C、出租、出借银行结算账户
D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
答案：A,B,C,D
解析：
1、违反规定将单位款项转入个人银行结算账户； 2、违反规定支取现金； 3、利用开立银行结算账户逃避银行债务； 4、出租、出借银行结算账户； 5、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。 6、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项，未在规定期限内通知银行。 非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。
第10题：
存款人使用银行结算账户有以下哪些行为可以处罚（）
- A、利用开立银行结算账户逃废银行债务
- B、出租、出借银行结算账户
- C、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
- D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定内通知银行。
正确答案:A,B,C,D