中级银行业专业人员资格考试
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。A、现金收支管理（包括债务管理）B、保险规划C、投资规划（不包括教育、退休养老问题）D、税务规划E、遗产规划
题目
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。
- A、现金收支管理（包括债务管理）
- B、保险规划
- C、投资规划（不包括教育、退休养老问题）
- D、税务规划
- E、遗产规划
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相似问题和答案
第1题：
理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（ ）
A.人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B.人生事件规划；保险规划；税收规划
C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划
B.人生事件规划；保险规划；税收规划
C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划
答案：D
解析：
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。
第2题：
关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是( )。
A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
答案：C
解析：
理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。
第3题：
理财规划包括()。
A消费支出规划
B教育规划
C风险管理与保险计划
D现金规划
E退休养老规划
正确答案：ABCDE
第4题：
处于退休期客户的理财规划的重点包括()。
A:风险管理规划
B:现金规划
C:税收筹划
D:退休养老规划
B:现金规划
C:税收筹划
D:退休养老规划
答案：B
解析：
退休期客户理财规划的重点包括：财产传承规划、现金规划、投资规划等。
第5题：
下列各项属于客户理财目标具体内容的有（ ）。
A.投资规划
B.教育投资规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产规划
E.退休养老规划
B.教育投资规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产规划
E.退休养老规划
答案：A,B,C,D,E
解析：
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划、遗嘱、遗产分配。
第6题：
客户理财目标的内容不包括（）。
A.家庭财富保障
B.家庭收入与债权管理
C.退休养老规划
D.税务规划
B.家庭收入与债权管理
C.退休养老规划
D.税务规划
答案：B
解析：
客户理财目标的内容包括：①家庭收支与债务管理；②家庭财富保障；③投资规划；④教育投资规划；⑤退休养老规划；⑥税务规划；⑦遗嘱、遗产分配。
第7题：
下列各项属于客户理财目标的具体内容的有( )。
A.投资规划
B.教育投资规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产规划
E.退休养老规划
B.教育投资规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产规划
E.退休养老规划
答案：A,B,C,D,E
解析：
每个客户的情况和目标有所不同，其理财规划方案的组成部分也可能有较大差异，除了一些特别规划的项目外，理财规划方案一般包含以下基本规划：1.家庭收支、债务规划；2.风险管理规划；3.退休养老规划；4.教育规划；5.投资规划；6.税务筹划；7.遗嘱、遗产分配等。
第8题：
理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（ ）
A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B、人生事件规划；保险规划；税收规划
C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划
B、人生事件规划；保险规划；税收规划
C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划
答案：D
解析：
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。
第9题：
在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）
A.现金与债务管理；
B.家庭财务保障；
C.子女教育与养老投资规划；
D.职业规划
B.家庭财务保障；
C.子女教育与养老投资规划；
D.职业规划
答案：D
解析：
客户的经济目标，如买房、买车、上学、退休养老等是很具体的，可以用金钱来衡量、实现的，是理财师要帮助客户明确和通过科学规划实现的。人生价值目标或精神追求是无法完全用金钱来衡量。
第10题：
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（ ）。
A.现金收支管理（包括债务管理）
B.保险规划
C.投资规划（不包括教育、退休养老问题）
D.税务规划
E.遗产规划
B.保险规划
C.投资规划（不包括教育、退休养老问题）
D.税务规划
E.遗产规划
答案：A,B,D,E
解析：
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，如现金收支管理（包括债务管理）、保险规划、投资规划（包括教育、退休养老问题）、税务和遗产规划等，以及客户明确提出的其他理财需求，它包含了多个单项的理财规划方案