中级银行业专业人员资格考试
下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（）。A、提示产品涉及的主要风险B、提示客户贸易合约中的免责条款C、从有利和不利两个方面向客户介绍产品D、仅介绍产品或服务的有利之处
题目
下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（）。
- A、提示产品涉及的主要风险
- B、提示客户贸易合约中的免责条款
- C、从有利和不利两个方面向客户介绍产品
- D、仅介绍产品或服务的有利之处
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相似问题和答案
第1题：
下列行为中，违反银行从业人员职业操守关于“同业竞争”规定的是（ ）。
A.客户解释业务风险
B.根据客户风险状况，提高贷款利率10％
C.根据客户风险状况，降低存款利率10％
D.降低贷款审批条件
B.根据客户风险状况，提高贷款利率10％
C.根据客户风险状况，降低存款利率10％
D.降低贷款审批条件
答案：D
解析：
《反不正当竞争法》规定，经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的。选项D属于违反“同业竞争”的规定。
第2题：
下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（ ）。
A.提示产品涉及的主要风险
B.提示客户贸易合约中的免责条款
C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D.仅介绍产品或服务的有利之处
B.提示客户贸易合约中的免责条款
C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D.仅介绍产品或服务的有利之处
答案：D
解析：
根据“风险提示”规定，从业人员的下述做法明显不妥：①因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要；②仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒；③不以足以引起客户注意的方式提示免责条款；④对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。
第3题：
下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是（ ）。
A．《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日颁布实施
B．《银行业从业人员职业操守》是强制性的法律法规
C．《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的，由各会员单位表决通过
D．当银行从业人员违反《银行业从业人员职业操守》时，其所在机构应当采取一定惩戒措施
正确答案：B
《银行业从业人员职业操守》不是强制性的法律法规。故选B。
《银行业从业人员职业操守》不是强制性的法律法规。故选B。
第4题：
某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下．将客户的电话号码及保险需求告诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法（ ）。
A.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
B.符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
C.属于银行明令禁止行为
D.明显属于违反职业操守行为
B.符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
C.属于银行明令禁止行为
D.明显属于违反职业操守行为
答案：B
解析：
第5题：
银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（ ）。
A.未经批准帮同事代班
B.不打听与工作无关信息
C.保管好自己的交易密码
D.对反洗钱信息保密
B.不打听与工作无关信息
C.保管好自己的交易密码
D.对反洗钱信息保密
答案：A
解析：
“岗位职责”要求银行业从业人员应当遵守业务操作指引，具体包括：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
第6题：
某银行业从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了《银行业从业人员职业操守》基本准则中关于（ ）的规定。
A.保护商业秘密与客户隐私
B.专业胜任
C.勤勉尽职
D.诚实信用
B.专业胜任
C.勤勉尽职
D.诚实信用
答案：D
解析：
根据《银行业从业人员职业操守》的相关规定，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。因此，本题中该银行业从业人员违反了诚实信用原则。
第7题：
下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是()。
A:暗示客户可能伪造合同获得贷款
B:报告客户违反了法律禁止性规定
C:按照法律规定办理业务
D:正确理解法律禁止性规定
B:报告客户违反了法律禁止性规定
C:按照法律规定办理业务
D:正确理解法律禁止性规定
答案：A
解析：
根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。
第8题：
当银行业从业人员离职时，下列行为中违反职业操守规定的是( )。
A．归还欠费
B．归还办公用品
C．依法结算报酬
D．带走工作资料
正确答案：D
D【解析】银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作。不得擅自带走所在机
构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户
隐私。
D【解析】银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作。不得擅自带走所在机
构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户
隐私。
第9题：
银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（ ）。
A.未经批准帮同事代班
B.不打听与工作无关的信息
C.保管好自己的交易密码
D.对反洗钱信息保密
B.不打听与工作无关的信息
C.保管好自己的交易密码
D.对反洗钱信息保密
答案：A
解析：
“岗位职责”要求银行业从业人员应当遵守业务操作指引，具体包括：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
第10题：
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。
- A、力推收益较高的理财产品而不提风险
- B、在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
- C、提示理财产品中对客户不利的方面
- D、提供虚假的收益计算方式
- E、在营销理财业务时提示免责条款
正确答案:C,E