农村信用社考试
在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务的规定，以下说法错误的是（）（）A、识别或保存被代理人的有效身份证件B、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件C、不允许他人代理D、识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码
题目
在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务的规定，以下说法错误的是（）（）
- A、识别或保存被代理人的有效身份证件
- B、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件
- C、不允许他人代理
- D、识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码
相似问题和答案
第1题：
A.非代理人代办指非职业性中介代办，不包括渠道的代理人或销售人员的代办
B.A客户委托其配偶B到公司办理保全业务，属于非代理人代办件
C.A客户委托其保单销售人员C代为办理理赔业务，属于非代理人代办件
D.非代理人代办件，只需在影像留存委托书即可，无需录入了LA400
E.代理人代办件的代办信息须完整录入LA400
答案：ABD
解析：非代理人代办指非职业性中介代办，不包括渠道的代理人或销售人员的代办。A客户委托其配偶B到公司办理保全业务，属于非代理人代办件。非代理人代办件，只需在影像留存委托书即可，无需录入了LA400。非代理人办证是一种不提倡的行为，中途会有很多麻烦的事项！
综上所述答案为ABD
第2题：
柜员审核客户及代理人身份证真实无误后，可办理由代理人代办的网上银行申请业务。()
此题为判断题(对，错)。
第3题：
按照客户身份识别制度的规定，下列表述不正确的是( )。
A.金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户
B.客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对
C.为客户办理人身保险、信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对受益人的身份证件进行核对并登记
D.金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
解析：金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
第4题：
下列对客户身份识别的说法正确的是（）
- A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
- B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
- C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
- D、客户身份识别是一个持续的过程。
正确答案:D
第5题：
在资信证明业务的管理中，以下对办理业务的说法，不正确的是（）。
- A、个人客户申请办理时点证明的，可由代理人代办
- B、个人客户申请办理时段证明必须存款人本人办理
- C、单位客户申请办理时点证明可以授权他人办理
- D、单位客户申请办理时段证明必须存款人本人办理
正确答案:D
第6题：
在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。
第7题：
存单转定期一本通说法正确的（）
- A、支付条件为凭密码的互转业务由本人办理。对支付条件为凭非密码的，所有需要识别身份的业务均可以代办
- B、可以代办
- C、不可以代办
- D、仅限支付条件为凭密码的互转业务可以代办，对支付条件为凭非密码的，所有需要识别身份的业务均由本人办理
正确答案:D
第8题：
此题为判断题(对，错)。
第9题：
以下关于个人网银密码挂失补发说法错误的是（）
- A、该业务仅可以在开户行办理
- B、该业务不允许代办
- C、应查询客户是否已与民生银行签约办理个人网上银行服务
- D、应该确保客户号与客户名称相符
正确答案:A
第10题：
关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）
- A、不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
- B、对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
- C、在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
- D、在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
正确答案:D