徽商银行(信用卡)考试
根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，对于已被列为关注监控对象的商户，（）个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。A、1B、2C、3D、4
题目
根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，对于已被列为关注监控对象的商户，（）个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。
- A、1
- B、2
- C、3
- D、4
相似问题和答案
第1题：
被列为高风险商户后，商户将会被立即终止交易，收回机具，并承担相应的损失。( )
第2题：
商户发生非恶意欺诈行为且情节较轻的应如何处理？（）
- A、应进行教育并予以警告
- B、可以恢复银行卡业务受理
- C、须将其列为关注对象
- D、终止合作协议，收回机具
正确答案:A,B,C
第3题：
POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )
A.要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用
B.明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借。
C.商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具。
D.协议终止后，商户应及时归还POS设备。
第4题：
以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）
- A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
- B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
- C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
- D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
- E、商户交易成功率小于90%
正确答案:A,B,C,D
第5题：
商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料，是对于以下（）风险的防范措施。
- A、虚假申请
- B、侧录风险
- C、套现风险
- D、调单风险
正确答案:A
第6题：
商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料，是对于以下()风险的防范措施。
A.虚假申请
B.侧录风险
C.套现风险
D.调单风险
第7题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）
- A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见
- B、对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象
- C、对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
- D、违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索
- E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单
正确答案:A,B,C,D,E
第8题：
A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的;存在欺诈行为或虚假交易的;侧录、泄露账户及交易信息的;发生套现、洗单的
B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的;屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的;多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的;多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的
C、因商户其他原因导致收单风险增大的;三个月未发生有效消费交易的
D、出租或者出卖终端设备的
第9题：
根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在（）个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单。
- A、1
- B、3
- C、5
- D、7
正确答案:C
第10题：
根据人民银行规定，收单银行办理收单业务时，对于辖内大型、连锁优质商户和高风险商户应确保每月巡检（）次。
- A、1
- B、2
- C、3
- D、4
正确答案:A