初级银行业专业人员资格考试

明显不列入交易账户的头寸一般包括()。A、为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸B、商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸C、向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品D、为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸E、为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸

题目

明显不列入交易账户的头寸一般包括()。

  • A、为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸
  • B、商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸
  • C、向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品
  • D、为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸
  • E、为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸
参考答案和解析
正确答案:A,C
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相似问题和答案

第1题:

下列关于我国商业银行交易账户划分的政策和程序的说法,正确的有( )。

A.交易账户的适用范围应包括银行的所有表内外头寸

B.商业银行应根据自身的交易业务性质和复杂程度,相应地明确本行交易账户包括的金融工具

C.纳入交易账户的头寸要有明确的、经高级管理层批准的交易策略

D.向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品应列入交易账户

E.一般而言,在交易之后,银行应立即明确该笔交易应归于银行账户还是交易账户


正确答案:ABC
解析:D项不应列入交易账户。E项中在交易之前就划分清楚了。

第2题:

下列关于交易账户的说法,正确的是( )。 A.为交易目的而持有的头寸是自营头寸 B.记人交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多 C.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值,并积极管理该项投资组合 D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸


正确答案:C
为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸,选项A错误;记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制,或者能够完全规避自身的风险,选项B错误;交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸,选项D错误。

第3题:

下列关于交易账户的说法,不正确的是( )。

A.交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸

B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多

C.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值,并积极管理该项投资组合

D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸


正确答案:B
解析:如果记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多,那么交易账户使用起来就有太多不便了,记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制。

第4题:

明显不列入交易账户的头寸一般包括( )。

A.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸

B.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融千具头寸

C.向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品

D.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E.为规避交易账户其他项日的风险而持有的头寸


正确答案:AC

第5题:

明显不列入交易账户的头寸一般包括( )。

A.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸

B.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

C.向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品

D.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E.为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸


正确答案:AC
解析:考生在了解这个知识点的基础上,可简单记忆:进行了对冲后的头寸不包括在交易账户头寸中。

第6题:

下列关于交易账户的说法,不正确的是( )。

A.交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融下具和商品头寸

B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多

C.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值,并积极管理该项投资组合

D.为交易日的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸


正确答案:B

第7题:

明显不列人交易账户的头寸一般包括( )。

A.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸

B.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

C.向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品

D.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E.为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸


正确答案:AC

第8题:

不列入交易账户的头寸一般包括( )。

A.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸

B.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

C.向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品

D.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E.为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸


正确答案:AC
解析:进行对冲后的头寸不包括在交易账户头寸中。

第9题:

从国际、国内银行的良好实践看,我国商业银行交易账户划分的政策和程序应主要包括以下核心内容( )。

A.交易账户的划分依据

B.交易账户划分的目的、适用范围和交易账户的定义

C.列入交易账户的金融工具种类

D.列人交易账户的头寸应符合的条件和明显不能列入交易账户的头寸

E.交易标识


正确答案:BCDE

第10题:

从国际、国内银行的良好实践看,我国商业银行交易账户划分的政策和程序应主要包括以下哪些核心内容?( )。

A.列入交易账户的金融工具种类

B.列入交易账户的头寸应符合的条件

C.明显不列入交易账户的头寸

D.交易标识


正确答案:ABCD

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