初级银行业专业人员资格考试
下列有关于不同基金的到账时间的说法，不正确的是（）。A、货币型基金一般是T+1或T+2到账B、债券型基金一般为T+2或T+3到账C、股票型基金一般为T+4或T+5到账D、股票型基金一般为T+3或T+4到账
题目
下列有关于不同基金的到账时间的说法，不正确的是（）。
- A、货币型基金一般是T+1或T+2到账
- B、债券型基金一般为T+2或T+3到账
- C、股票型基金一般为T+4或T+5到账
- D、股票型基金一般为T+3或T+4到账
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相似问题和答案
第1题：
下列关于基金业绩评价的时期选择的说法中，不正确的是（ ）。
A.业绩评价时需要计算多个时间段的业绩
B.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距
C.同一基金在不同时间段内的表现不会有很大的差距
D.业绩计算开始与结束时间不同，基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异
正确答案：C
(P349)同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距。业绩计算开始与结束时间不同，基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异。因此，业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一个月、最近三个月、最近一年、最近五年等。
(P349)同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距。业绩计算开始与结束时间不同，基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异。因此，业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一个月、最近三个月、最近一年、最近五年等。
第2题：
(2017年)下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是（ ）。
A.对所管理的基金应当独立核算
B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
C.不同基金账薄记录应当相互独立
D.不同基金的名册登记应当独立
B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
C.不同基金账薄记录应当相互独立
D.不同基金的名册登记应当独立
答案：B
解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
第3题：
下列关于基金资产净值的说法，不正确的有( )。
A．基金资产净值是基金单位价格的内在价值
B．基金资产净值是基金单位交易价格的计算依据
C．基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标
D．基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份单位实际代表的价值
正确答案：D
[答案] D
[解析] 基金份额资产净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。基金资产净值和基金份额净值的计算公式分别为：基金资产净值=基金资产总值-基金负债；基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。
[答案] D
[解析] 基金份额资产净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。基金资产净值和基金份额净值的计算公式分别为：基金资产净值=基金资产总值-基金负债；基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。
第4题：
下列关于手机银行公益捐款说法正确的是（）
- A、捐款时间为7×24开放
- B、支持人民币和外币账户的捐款
- C、到账时间为实时到账
- D、暂不提供凭证打印功能
正确答案:D
第5题：
下列关于货币市场基金申购方式不正确的是()。
A:到银行网点申购
B:到有代销资格的券商营业部购买
C:直接到基金公司直销柜台申购
D:所有基金公司都为中国银联会员开通了网上申购服务
B:到有代销资格的券商营业部购买
C:直接到基金公司直销柜台申购
D:所有基金公司都为中国银联会员开通了网上申购服务
答案：D
解析：
货币市场基金申购方式有：①到银行网点申购；②到有代销资格的券商营业部购买；③直接到基金公司直销柜台申购；④部分基金公司为中国银联会员开通了网上申购服务。
第6题：
下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（ ）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.股票型基金的认购费率一般不超过2.5％
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.债券型基金的认购费率通常在1％以下
B.股票型基金的认购费率一般不超过2.5％
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.债券型基金的认购费率通常在1％以下
答案：B
解析：
在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金—般认购费为0。
第7题：
下列有关于不同基金的到账时间的说法，不正确的是（ ）。
A.货币型基金一般是T+1或T+2到账
B.债券型基金一般为T+2或T+3到账
C.股票型基金一般为T+4或T+5到账
D.股票型基金一般为T+3或T+4到账
B.债券型基金一般为T+2或T+3到账
C.股票型基金一般为T+4或T+5到账
D.股票型基金一般为T+3或T+4到账
答案：D
解析：
不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是T+1或T+2到账，债券型基金一般为T+2或T+3到账，而股票型基金一般为T+4或T+5到账。
第8题：
关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是（ ）。
A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
B．托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产
C．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
D．基金托管人应实行不定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符
正确答案：AC
第9题：
下列关于账套的表述中，不正确的是（）。
A、账套启用会计期一旦设定，不得更改
B、一台计算机中可以有多个账套
C、账套号是区分不同账套数据的唯一标示
D、账套最好存放在移动存储介质上，以便于携带
B、一台计算机中可以有多个账套
C、账套号是区分不同账套数据的唯一标示
D、账套最好存放在移动存储介质上，以便于携带
答案：D
解析：
企业应及时将数据存储在不同的介质上，以备财务软件出现问题及时恢复，而非存储于移动存储介质便于携带。
第10题：
按照基金的不同，其资金到账的时间不一样，如果把赎回基金的当日写成T日，则货币市场基金最快能实现（）个工作日到账，股票型基金最快能实现（）个工作日到账。
- A、T、T+3
- B、T+1、T+4
- C、T+2、T+5
- D、T+3、T+6
正确答案:B