()是指银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成的损失,在出台新的金融监管规定、金融监管加强、金融监管者发生改变、金融监管重点发生变化时,较易出现此方面的风险。
第1题:
流动性风险是指银行因为无力为负债的减少和资产的增加提供融资,而造成( )的可能。
A.损失
B.破产
C.损失或破产
D.经营中断
第2题:
在金融风险可能造成的损失中,灾难性损失是指利用统计分析方法计算出的对预期损失的偏离,是商业银行难以预见的较大损失。 ( )
A.正确
B.错误
第3题:
在新巴塞尔资本协议中,巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责,希望监管当局担当的职责包括( )。
A.建立有效的市场奖惩机制
B.加快制度化进程
C.全面监管银行资本充足状况
D.培育银行的内部信用评估系统
E.扩大资本约束范围
第4题:
第5题:
下面关于银行合规的说法,正确的有( )。
A.合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险
B.银行高管对合规负有责任,普通员工不必负责
C.银行应遵守相应的法律、法规和集团标准,如无明文规定,则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事
D.必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定,换言之,既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质
第6题:
A、由于经营情况变化造成相关收益的减少
B、由于资产增值而实现的收益
C、由于资产闲置造成的损失
D、未实现或有租金
E、由于技术陈旧等造成的损失
第7题:
在新巴赛尔资本协议中,巴赛尔委员会强化了各国金融监管当局的职责,希望监管当局担当的职责包括( )。
A.建立富有成效的市场奖惩机制 B.全面监管银行资本充足状况
C.扩大资本约束范围 D.培育银行的内部信用评估系统
E.加快制度化进程
第8题:
从金融监管当局的角度也不难看出,采用历史成本法会导致对银行损失的低估和对资本的高估。( )
A.正确
B.错误
第9题:
证券交易的经营风险是指( )。
A.违反有关规定,而导致监管部门的处罚而造成的损失
B.对市场变化把握不准,决策或操作失误造成的损失
C.管理不善、违规操作而造成的损失
D.政治、经济等变化导致市场波动而造成的损失
第10题: