银行高管考试

商业银行的高级管理层应定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。

题目

商业银行的高级管理层应定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。

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第1题：

商业银行董事会和高级管理层应当清晰确定业务部门和风险管理部门的职责划分和报告路线,并确保风险管理部门的独立性。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第2题：

关于操作风险报告的说法，正确的是( )。

A．不能使用外部人员撰写的报告

B．除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层

C．内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理

D．业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门


正确答案：D
解析：为了确保风险报告的有效性和可靠性，还可以使用外部人员撰写的报告，如监管机构、外部审计师，而且外部报告有很高的参考性。除了高级管理层以外，风险报告还应发送给相应的各级管理层以及可能受到影响的有关单位，以提高商业银行整体的风险意识水平，报告信息应该是有透明度的。内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，监督与操作本身就是应该分开的。

第3题：

关于操作风险报告的说法，正确的是( )。

A．不能使用外部人员撰写的报告

B．除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层

C．内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理

D．业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一‘定需要经过风险管理部门


正确答案：D
解析：为了确保风险报告的有效性和可靠性，还可以使用外部人员撰写的报告，如监管机构，外部审计师。除了高级管理层以外，风险报告还应发送给相应的各级管理层以及可能受到影响的有关单位，以提高商业银行整体的风险意识水平。内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理。

第4题：

商业银行的（　　）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。

A.业务部门
B.风险管理部门
C.高级管理层
D.风险管理委员会

答案：D
解析：
大部分银行特别是大型银行和国际活跃银行，在高级管理层层面设立了风险管理相关委员会，对银行风险管理相关重要事项进行讨论、审议或决策；在我国商业银行，高管层层面普遍设立负责对风险管理政策制度、风险管理和风险水平等进行审议的风险管理委员会。

第5题：

关于操作风险报告的说法，正确的是（ ）。

A．不能使用外部人员撰写的报告

B．除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层

C．国际先进银行采用的操作风险报告路径是操作风险管理部门→业务部门→管理层

D．业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门


正确答案：D
为了确保风险报告的有效性和可靠性，建议结合监管机构或外部审计师撰写的风险报告；除高级管理层外，操作风险报告还应发送给相应的各级管理层以及可能受到影响的有关单位；国际先进银行采用的操作风险报告路径是业务部门→操作风险管理部门→管理层。

第6题：

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责之一是定期向（ ）提交操作风险报告。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.内审部门


正确答案：B

第7题：

一般而言，各业务部门负责收集相关数据和信息，并报告至高级管理层，高级管理层进行分析、评估后，形成最终报告，并呈交风险管理部门。（ ）


正确答案：×
一般而言，各业务部门负责收集与操作风险相关的内部数据和信息，并报告至操作风险管理部门。操作风险管理部门汇总内外部风险信息并集中处理、评估后，形成操作风险报告，并递交管理层。

第8题：

商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.股东代表大会


正确答案：B

第9题：

商业银行的高级管理层应定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第10题：

下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（ ）

A、风险管理部门
B、前台业务部门
C、董事会和高级管理层
D、内部审计

答案：C
解析：
风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部
门)，即业务团队、风险管理团队和风险管理团队

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