银行高管考试

贷款公司可根据业务发展需要，在县域内设立分公司。设立分公司应符合以下条件：（）A、具有拨付营运资金的能力，且拨付与分公司经营规模相适应的营运资金B、内部控制制度健全有效，最近2年未发生重大违法违规行为C、资产质量良好，资本充足率不低于8%D、有熟悉业务的工作人员

题目

贷款公司可根据业务发展需要，在县域内设立分公司。设立分公司应符合以下条件：（）

  • A、具有拨付营运资金的能力，且拨付与分公司经营规模相适应的营运资金
  • B、内部控制制度健全有效，最近2年未发生重大违法违规行为
  • C、资产质量良好，资本充足率不低于8%
  • D、有熟悉业务的工作人员
参考答案和解析
正确答案:A,C,D
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第1题：

财务公司申请设立分公司，应当符合下列哪些条件:

A.财务公司设立

B.注册资本金不低于

C.资本充足率不低于

D.营运资金不得少于


正确答案：ABC

第2题：

证券公司申请设立分公司，应当符合的审慎性要求包括（ ）。
A.具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制
B.设立分公司应当与公司的业务规模、管理能力、资本实力和人力资源状况相适应，并具 备充分的合理性和可行性
C.最近3年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形
D.拟任负责人取得证券公司分支机构负责人任职资格


答案：A,B,D
解析：
。证券公司分公司设立条件。证券公司申请设立分公司，应当 符合下列审慎性要求：(1 )具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制。 (2)设立分公司应当与公司的业务规模、管理能力、资本实力和人力资源状况相适应，并具 备充分的合理性和可行性。（3)最近2年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正 在受到立案调查的情形。（4)具备与拟设立分公司业务范围相适应的营运资金、办公场所、 业务及管理人员、技术条件、安全保障措施及其他条件。（5)拟任负责人取得证券公司分支 机构负责人任职资格。（6)中国证监会的其他要求。

第3题：

证券公司申请设立分公司，应当符合的审慎性要求包括（ ）。 A．具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制 B．设立分公司应当与公司的业务规模、管理能力、资本实力和人力资源状况相适应，并具备充分的合理性和可行性 C．最近3年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形 D．拟任负责人取得证券公司分支机构负责人任职资格


正确答案：ABD
【考点】掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求。见教材第七章第一节，P273。

第4题：

申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，应当符合以下条件：（）。

  • A、依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好
  • B、资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％
  • C、有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员
  • D、有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施
  • E、最近1年未发生重大违法违规行为

正确答案:A,B,C,D,E

第5题：

金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件（）

A.具有良好的公司治理结构
B.风险管理和内部控制健全有效
C.具有拨付营运资金的能力
D.最近1年无严重违法违规行为和重大案件
E.具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施

答案：A,B,C,E
解析：
金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）主要审慎监管指标符合监管要求；
（四）具有拨付营运资金的能力；
（五）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
（六）最近２年无严重违法违规行为和重大案件；
（七）监管评级良好；
（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。

第6题：

申请设立证券营业部的条件有

A.符合证券市场的发展

B.证券从业人员应取得"证券业从业人员资格证书"

C.证券公司拨付所属分公司和证券营业部的营运资金不得超过公司注册资本的40%

D.证券营业部的证券营运资金不少于人民币500万

E.有健全的管理制度和内部控制制度


正确答案：ABCDE

第7题：

商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

答案：B
解析：
商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的60%。

第8题：

农村商业银行设立分支机构应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过农村商业银行资本总额的()%。

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%


答案：D

第9题：

商业银行根据业务需要可以在境内外设立分支机构，并应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（　　）。

A.30％
B.40％
C.50％
D.60％

答案：D
解析：
D 商业银行根据业务需要可以在境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在境内的分支机构，不按行政区划设立，并应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60％。

第10题：

村镇银行可根据农村金融服务和业务发展需要，在县域范围内设立分支机构。设立分支机构不受拨付营运资金额度及比例的限制。


正确答案:正确

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