银行高管考试

商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行（）统计分析，报送中国银监会及其派出机构。A、旬度B、月度C、季度D、半年度E、年度

题目

商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行（）统计分析，报送中国银监会及其派出机构。

  • A、旬度
  • B、月度
  • C、季度
  • D、半年度
  • E、年度
参考答案和解析
正确答案:B,C,E
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第1题：

商业银行应按( )对个人理财业务进行统计分析，并在规定当日期内将有关统计分析报告报送银监会。

A．月度

B．季度

C．半年度

D．年度


正确答案：B
解析：见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》。

第2题：

商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行（ ）统计分析，报送中国银监会及其派出机构。

A.旬度

B.月度

C.季度

D.半年度

E.年度


正确答案：BCE

第3题：

以下( )不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。

A．商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会

B．商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会

C．商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告

D．年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会


正确答案：A
解析：商业银行在销售不需要审批的理财产品时，应在销售的5日前将相关资料报送银监会。

第4题：

根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

  • A、3日
  • B、5日
  • C、7日
  • D、10日

正确答案:B

第5题：

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。

A.5
B.6
C.4
D.3

答案：A
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定，“理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分”。

第6题：

商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析,报送中国银监会及其派出机构。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告,应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等,于下一年度2月底前报送中国银监会及其派出机构。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第7题：

商业银行应按（　　）对个人理财业务进行统计分析，并在规定日期内将有关统计分析报告报送银监会。

A.月度
B.季度
C.半年度
D.年度

答案：B
解析：
见《商业银行个人理财业务管理暂行条例》相关规定。

第8题：

按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


正确答案：C

第9题：

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括（ ）个等级。

A.3
B.4
C.5
D.6

答案：C
解析：
根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级，即从风险一级到风险五级。

第10题：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？


正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。

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