银行高管考试

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其（）按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。A、业务主管部门B、业务开办机构C、董事会D、法人

题目

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其（）按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。

  • A、业务主管部门
  • B、业务开办机构
  • C、董事会
  • D、法人
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第1题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）


正确答案：B
是为个人客户，不是为企业客户。

第2题：

商业银行开展哪些个人理财业务应报中国银监会批准?(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条)


正确答案：商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：(一)保证收益理财计划;(二)为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品;(三)需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

第3题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第4题：

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

答案：B
解析：
2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

第5题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第6题：

根据银监会发布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 ,商业银行个理财业务按照管理运作方式的不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。()

此题为判断题(对，错)。


答案：正确

第7题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（ ）制和（ ）制。

A.审批

B.备案

C.咨询

D.报告


正确答案：AD

第8题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第9题：

界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　）。


A.《商业银行法》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

答案：D
解析：
银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

第10题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)小时。

A.25
B.20
C.15
D.30

答案：B
解析：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

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