证券投资基金

通过互联网,基金销售机构可以向客户提供容量更大、范围更广的()的服务。A、信息查询B、基金交易C、即时或非即时的咨询D、自动回邮或下载

题目

通过互联网,基金销售机构可以向客户提供容量更大、范围更广的()的服务。

  • A、信息查询
  • B、基金交易
  • C、即时或非即时的咨询
  • D、自动回邮或下载
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第1题:

证券投资咨询机构的收入方式主要有( )。 A.向基金等机构客户提供证券研究报告 B.向其他证券投资咨询机构提供证券研究报告 C.向基金之外的保险、私募等机构投资者销售证券研究报告 D.与证券公司签订协议,向证券公司的经纪客户(除基金外的客户)发送证券研究报告


正确答案:ACD
熟悉发布证券研究报告的业务模式、流程管理与合规管理及证券投资顾问的业务模式与流程管理。见教材第九章第一节,P409。

第2题:

关于基金销售方式的描述,错误的是( )。

A、直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售,专业性弱

B、代销机构的营业网点数量众多,受众范围广

C、直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开,数量有限,推广效果有限

D、以直销方式销售基金时,基金公司承担固定成本,针对特定目标客户可以大幅降低营销成本


答案:A
解析:本题考查销售方式。在销售人员方面,直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售,专业性强。而代销方式下,代销机构则通过其销售队伍进行基金销售,对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。所以A选项错误。

第3题:

基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的(),用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

A.销售服务费

B.增值服务费

C.客户维护费

D.转换费


正确答案:C

第4题:

(2017年)下列关于基金代销机构的说法中,错误的是( )。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金
B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金
C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议
D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务

答案:C
解析:
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式,其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户,其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

第5题:

基金宣传推介材料是指( )。

A.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息
B.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
C.推介基金向特定客户分发或者颁布,使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
D.推介基金向特定客户分发或者颁布,使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息

答案:A
解析:
《证券投资基金销售管理办法》规定,基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

第6题:

通过互联网,基金销售机构可以向客户提供容量更大、范围更广的( )的服务。 A.信息查询 B.基金交易 C.即时或非即时的咨询 D.自动回邮或下载


正确答案:ABCD
了解基金客户服务的方式。见教材第六章第三节,P142。

第7题:

下列关于基金销售费用的说法中,错误的是( )。

A.销售基金产品前,基金销售机构应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定,可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费


正确答案:D
(JP148)基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费,不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。故D项错误。

第8题:

基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的( )。

A.互联网的应用

B.邮寄服务

C.电话服务中心

D.媒体和宣传手册的应用


正确答案:D
基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。【考点】基金客户服务流程

第9题:

基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是( )

A.销售基金的保有量
B.销售机构的销售成本
C.基金销售的规模
D.销售机构的客户数量

答案:A
解析:
基金管理人与基金销售机构在销售协议约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。

第10题:

下列属于证券投资咨询机构主要收人实现方式的有( )。

A.向基金等机构客户提供证券研究报告
B.向基金之外的保险、私募等机构投资者销售证券研究报告,收取销售收入
C.向证券公司的经纪客户发送证券研究报告
D.通过零售渠道向个人客户发送研究报告


答案:A,B,C
解析:
在证券研究领域已经确立一定市场 地位的证券投资咨询机构,主要有三种收入实现 方式:(1)向基金等机构客户提供证券研究报告;
(2)向基金之外的保险、私募等机构投资者销售证 券研究报告,收取销售收人;(3)与证券公司签订 协议,向证券公司的经纪客户(除基金外的客户) 发送证券研究报告,由证券公司统一向证券投资 咨询机构支付费用。

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