证券合规考试
在执业过程中，客户想购买超过它风险承受能力的产品是客户自己的事情，营销人员无需进行产品风险揭示。
题目
在执业过程中，客户想购买超过它风险承受能力的产品是客户自己的事情，营销人员无需进行产品风险揭示。
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相似问题和答案
第1题：
会员的适当性管理包括（）。
- A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力
- B、了解拟提供的产品或服务的相关信息
- C、向客户提供与其风险承受能力想匹配的产品和服务
- D、揭示产品或服务的风险
正确答案:A,B,C,D
第2题：
向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。
- A、风险偏好
- B、风险认知能力
- C、心里承受能力
- D、承受能力
正确答案:A,B,D
第3题：
客户在首次购买外币理财产品时填写客户风险承受能力评估报告,之后无需再填写。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：错误
第4题：
农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）
- A、依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估
- B、没有向客户揭示产品存在的风险
- C、夸大产品的预期收益
- D、私下向客户承诺最低收益
正确答案:A
第5题：
个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前，工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的，应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。（）
正确答案:正确
第6题：
会员的客户适当性管理包括（）
- A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
- B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
- C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
- D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》
正确答案:A,B,C,D
第7题：
按大堂经理核心服务流程的规定，在’产品营销流程’服务标准中，以下’决策帮助’的描述，正确的是（）
- A、当听完介绍，客户犹豫拿不定主意时，用促销话术促进购买决策
- B、客户在执意购买超出其风险承受能力的风险理财产品时，与其签订相应风险承诺书
- C、客户仍需要考虑，没有即时购买产品时，适时进行客户回访
- D、选择目标客户，主动上前进行针对性的客户营销
正确答案:A
第8题：
下列有关证券业从业人员执业行为的说法，错误的是( )。
A: 从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务
B: 了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务
C: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务
D: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风险、政策风险、市场风险
B: 了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务
C: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务
D: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风险、政策风险、市场风险
答案：D
解析：
证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力．为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险．包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。
第9题：
在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）
- A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
- B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
- C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售
- D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品
正确答案:A,B,C,D
第10题：
对超过（）客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素，销售人员应当耐心解释产品风险，并建议客户购买低风险等级的产品。
- A、65岁（不含）
- B、65岁（含）
- C、60岁（不含）
- D、60岁（含）
正确答案:B