基金从业

下列关于基金业绩评价说法正确的是()。A、基金业绩评价业务的原则包括长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则以及公开性原则B、基金业绩评价机构可以对特定客户的资产管理计划进行评价C、基金业绩评价是将所有的基金统一进行比较、排序D、我国提供基金业绩评价业务的机构主要有上海证券交易所和深证证券交易所

题目

下列关于基金业绩评价说法正确的是()。

  • A、基金业绩评价业务的原则包括长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则以及公开性原则
  • B、基金业绩评价机构可以对特定客户的资产管理计划进行评价
  • C、基金业绩评价是将所有的基金统一进行比较、排序
  • D、我国提供基金业绩评价业务的机构主要有上海证券交易所和深证证券交易所
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相似问题和答案

第1题:

关于基金业绩评价的意义,下列说法错误的是( )。

A、基金评价就是对基金投资回报率的简单排序

B、基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气

C、对于基金公司而言,想要提高其投资管理能力,必须测算和理解基金经理的业绩

D、只有通过完备的投资业绩评估,投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况


答案:A
解析:本题考查基金业绩评价的意义。选项A错误,仅仅了解投资产品所实现的回报率是不够的。投资者和基金管理公司还需要知道基金经理相对于市场表现如何,相对于其他经理表现如何。最终需要回答的问题是,基金经理的业绩来源是高超的投资技能,还是单纯的运气,或者是承担了过多的风险。

第2题:

下列关于基金业绩评价的时期选择的说法中,不正确的是( )。

A.业绩评价时需要计算多个时间段的业绩

B.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距

C.同一基金在不同时间段内的表现不会有很大的差距

D.业绩计算开始与结束时间不同,基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异


正确答案:C
(P349)同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距。业绩计算开始与结束时间不同,基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异。因此,业绩评价时需要计算多个时间段的业绩,如最近一个月、最近三个月、最近一年、最近五年等。

第3题:

关于基金评价,以下表述不正确的是( )。

A.基金评价可以让投资者了解基金经理的投资管理能力和操作风格

B.基金评价可以帮助基金托管人督促基金管理人提升基金业绩

C.基金评价让投资者了解基金业绩取得的原因

D.基金评价可以为投资者提供选择基金的依据


正确答案:B
只有通过完备的投资业绩评估,投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况。投资者可以决定是否继续使用现有的投资经理;基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金,可以分配更多的资源或是需要被替换。

第4题:

下列关于基金业绩评价说法正确的是( )。

A.基金业绩评价业务的原则包括客观性原则,可比性原则和长期性原则
B.基金业绩评价时不需要考虑时间区间
C.基金业绩评价是将所有的基金统一进行比较、排序
D.对基金投资人而言,通过基金业绩评价有助于内部绩效考核提供参考

答案:A
解析:
基金业绩评价是指基金评价机构或评价人对基金的投资收益和风险及基金管理人的管理能力开展评级、评奖或单一指标排名等。(C项错误)基金业绩评价应遵循如下原则:
(1)客观性原则,(2)可比性原则,(3)长期性原则。(A项正确)
基金业绩评价应考虑的因素:1.基金管理规模;2.时间区间:同一基金在不同时间区间内的表现可能有很大的差距,不同基金在不同时间区间内的收益、风险不具有可比性,因此,基金业绩评价时需要考虑时间区间。(B项错误);3.综合考虑风险和收益
对基金管理人而言,通过基金业绩评价有助于帮助基金公司更好地量化分析基金经理的业绩水平,为投资目标匹配、投资计划实施与内部绩效考核提供参考。(D项错误)

第5题:

关于基金宣传推介材料的禁止性规定,下列说法正确的是( )。

A.可以登载基金过去的业绩
B.根据基金过去业绩预测将来业绩
C.在能力允许的范围内,可以承诺收益或承担损失
D.可以登载单位的推荐性文字

答案:A
解析:
基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩,B错误;不可以承诺收益或承担损失,C错误;不可以登载单位或个人的推荐性文字,D错误。

第6题:

下列关于基金业绩评价的意义的说法,不包括的是 ( )。

A、对于基金公司而言,想要提高其投资管理能力,必须测算和理解基金经理的业绩

B、基金经理的业绩来源是高超的投资技能,还是单纯的运气,或者是承担了过多的风险

C、只有通过完备的投资业绩评估,投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况

D、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别


正确答案:D 投资者都想要知道他们的投资产品表现如何。对于个人投资者而言,投资业绩的好坏可能会决定他们是否有足够的钱来支付大额开支,如子女教育、旅游等。对于储备养老金的参与者而言,投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活,对于基金公司而言,想要提高其投资管理能力,必理测算和理解基金经理的业绩。仅仅了解投资产品所实现的回报率是不够的,投资者和基金公司还需要知道基金经理相对于市场表现如何,相对于其他基金经理表现如何。最终需要回答的问题是,基金经理的业绩来源是高超的投资技能,还是单纯的运气,或者是承担了过多的风险。只有通过完备的投资业绩评估,投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况.

第7题:

下列关于基金业绩评价的说法中,错误的是( )。

A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考

B.基金评价最终需要回答的问题是基金业绩的来源

C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较

D.不同投资目标与范围的基金不具备可比性


正确答案:C
(P348)投资目标与范围不同的基金,其投资策略、业绩比较基准都可能不同。货币基金主要投资于货币市场,风险较低,收益也较为稳定;指数基金则以指数成分股为投资对象,其收益率变化应该与相应的指数保持一致。很显然,货币基金和指数基金作为两种不同投资方向的基金不具备可比性。

第8题:

下列关于基金业绩比较基准的说法有误的是( )。

A.基金业绩比较基准的选取是多样化的

B.基金的收益与比较基准之间的差异可用于业绩评估

C.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

D.基金业绩比较基准的选择是固定不变的


正确答案:D
业绩比较基准的选取服从于投资范围。如果一个基金的目标是投资特定市场或特定行业,就可以选取该市场或行业指数。此外,也可以选取几个指数的组合作为一个基金的业绩比较基准,混合型的公募基金经常选取这样的业绩比较基准。

第9题:

下列关于非财务业绩评价的说法中,正确的有()。

A.反映企业的长期业绩
B.反映业绩的结果导向
C.反映企业综合经营成果
D.业绩数据的收集比较困难

答案:A,D
解析:
非财务业绩评价更体现长远业绩,更体现外部对企业的整体评价;但是一些关键的非财务业绩指标通常比较主观,数据的收集比较困难,评价指标数据的可靠性难以保证。所以选项AD正确,选项BC是财务业绩评价的特点。

第10题:

下列关于基金业绩评价原则的说法错误的是( )。

A.基金业绩评价应将同类基金的风险收益交换效率进行比较
B.基金业绩评价应公平对待所有评价对象
C.基金业绩评价应遵循客观性、可比性、长期性、公开性原则
D.基金业绩评价只有坚持长期性原则,才能真正着眼于基金长期投资管理能力的持续性

答案:C
解析:
选项C符合题意:基金业绩评价应遵循客观性、可比性、长期性原则。考点
基金业绩评价的原则

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