太平洋保险理赔大使竞赛

客户来公司办理复效业务,系统产生了保全转核任务,需要客户进行体检,由此产生的体检费用公司予以承担。

题目

客户来公司办理复效业务,系统产生了保全转核任务,需要客户进行体检,由此产生的体检费用公司予以承担。

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第1题:

以下关于销售人员应承担的经济责任描述正确的有哪些?()

A.因违规行为导致保单失效的,销售人员或派遣单位还应承担客户办理复效的费用

B.因违规行为导致客户退保的,除收回该单的代理手续费(佣金)外,销售人员或派遣单位还应补偿退保产生的损失

C.因违规行为造成公司其它经济损失的,销售人员或派遣单位应赔偿相应经济损失

D.因违规行为产生不良影响的,销售人员或派遣单位应消除负面影响

E.因违规行为导致客户投诉的,销售人员应承担客户由此产生的误工费

F.因违规行为导致客户投诉的,销售人员应承担客户由此产生的交通费


答案:ABCD

第2题:

2011年,销售人员华某多次上门催收客户张某康宁终身保险续期保费未果,造成该保单失效。2012年客户要求办理复效,公司体检后核保确定为延缓复效,但是营销员华某领取延缓复效通知书后未及时送达客户。2013年,客户张某被检查出肺癌,六个月后死亡。客户张某亲属以已申请复效,体检结果未及时送达,耽误了客户治疗时机为由,要求公司予以理赔并赔偿损失。


答案:违规认定:
因销售人员华某未在规定时间送达《延缓复效通知书》,以致张某未能及时得知自己的身体状况及保单复效情况,引发客户与公司的纠纷,符合第十八条第(一)款规定,应认定其违规行为成立。
违规处理:
鉴于此案是因销售人员自身懈怠,未及时送达公司签发的有效单证,且延误六个月以上,以致客户投诉并对公司造成负面影响,情节严重,应予以记10-12分。

第3题:

未尽受委托义务,损害客户合法权益的行为是()

A.未亲自面见投保人、被保险人而为其办理投保手续

B.与客户串通安排他人顶替体检

C.套取、骗取公司佣金、手续费、奖励等

D.未及时向公司递交投保、核保、保全、理赔等相关材料


答案:D

第4题:

财务顾问业务属于中间业务,资产管理公司可以部分承担客户的风险、损失,应由客户承担的费用由客户承担。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第5题:

若客户的证件已过期,以下做法正确的是:()

A.客户可正常办理保单借款等保全业务

B.系统触发短信提醒客户及时更新

C.客户办理保全或理赔业务时,系统会进行更新提示及拦截不予通过,需客户更新证件后才能受理

D.新单投保可核保通过


答案:ABD

第6题:

下列属于未尽受委托义务,损害公司或客户合法权益的违规行为的有()

A.隐瞒、伪造或提供虚假个人资料、保证人信息;

B.超越公司授权范围收取客户保费,伪造客户信息或擅自利用客户证件申请银行存折、银行卡

C.未经客户授权或超越授权,代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等手续

D.与客户串通安排他人顶替体检,或擅自安排他人顶替客户体检,或未及时报告客户代体检情况


答案:ABCD

第7题:

复效件的体检费用,由()

A.公司承担

B.客户自行承担

C.公司、客户共同承担


参考答案:B

第8题:

未尽受委托义务,损害公司或客户合法权益的违规行为有哪些()

A.除因不可抗力,未在规定时间送达公司签发的有效单证,未在规定时间内核销或回缴回执等单证;

B.接受客户委托后,除因不可抗力,未及时向公司递交投保、核保、保全、理赔等相关材料;

C.未经客户授权或超越授权,代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等手续;

D.与客户串通安排他人顶替体检,或擅自安排他人顶替客户体检,或未及时报告客户代体检情况;


答案:ABCD

第9题:

证券经纪业务的在理财顾问服务中,证券公司只提供投资建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,由此产生的所有证券投资的风险和收益由客户和公司共同承担。 ( )


正确答案:×
【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节,P127。

第10题:

本案中,假设由于客户没有按时足额追加保证金,期货交易所对其没有保证金支持的头寸予以强行平仓,由此发生的费用由( )承担。

A.期货公司

B.客户

C.期货公司承担后可以向客户追偿

D.客户承担后可以向期货公司追偿


正确答案:AC
《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第四十一条规定,.期货交易所依法或依交易规则强行平仓发生的费用,由被平仓的期货公司承担;期货公司承担责任后有权向有过错的客户追偿。本题中客户具有过错,期货公司承担费用后有权向客户追偿。

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