外汇展业知识竞赛
外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。
题目
外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。
相似问题和答案
第1题：
个人外汇业务监测系统上线后，银行办理个人结售汇业务应当先办理占用额度的结售汇业务，待个人年度额度使用完毕后，再办理不占用额度的个人结售汇业务
正确答案:错误
第2题：
个人授信额度循环贷款发放（不需要逐笔审批的），哪项不是需要客户提交的资料（）
- A、民生卡及本人有效身份证件
- B、内联单
- C、个人借款凭证
- D、个人额度借款支用申请审批单
正确答案:B
第3题：
此题为判断题(对，错)。
第4题：
统一授信管理，是指华夏银行对客户统一核定（）并加以集中统一控制的信用风险管理制度，包括授信额度管理和授信业务管理
- A、最高综合授信额度
- B、公开授信额度
- C、单笔授信额度
- D、贷款申请额度
正确答案:A
第5题：
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明（），并要求客户抄录后签名。
- A、本人已经阅读上述风险提示
- B、本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
- C、本人已了解本产品存在风险
- D、本人已经阅读上述风险提示，愿意承担相关风险
正确答案:B
第6题：
“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。
正确答案:正确
第7题：
根据统一授信管理办法，以下风险额度占用正确的是？（）
- A、小企业客户分项授信额度、非额度单笔金额均按1：1占用风险额度
- B、小企业法定代表人、实际控制人、占股50%以上（含50%）的股东及其配偶在我-行的个人经营性贷款应纳入我-行小企业客户统一授信管理，按授信金额占用风险额度，授信金额不得超过小企业客户风险额度
- C、低风险业务占用风险额度
- D、小企业客户为我-行授信业务提供担保的，按照担保金额占用风险额度。对于符合我-行中小核心企业准入管理办法相关要求的客户，按要求核定的核心企业间接授信额度纳入风险额度统一管理。若上下游小企业及个人客户未提供任何抵质押物，则按客户在我-行授信金额1：1占用核心企业间接授信额度；若上下游小企业及个人客户提供部分抵质押物，则占用核心企业间接授信额度金额=客户在我-行授信金额-客户提供抵质押物的测算担保份额（抵质押物担保份额按我-行确认的抵质押物评估价值乘以我-行认可的最高抵质押率计算）
正确答案:A,B,D
第8题：
下列关于外汇业务中银行应尽的义务的描述中，正确的是（）。
A.银行不得协助客户以虚假单据逃避真实性管理
B.银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务
C.银行有义务告知消费者外汇牌价信息
D.银行有义务提示消费者外汇产品有关的国家风险、信用风险、汇率风险
E.举报外汇违法行为
第9题：
若客户授信额度冻结，系统将（）。
- A、在客户名称后给予红字标识，作为授信管理的风险提示
- B、不再创建该客户预警任务
- C、动冻结在途额度使用申请和未使用的授信额度
- D、当额度使用审批环节各角色提交在途额度使用申请时，系统自动提示冻结额度的信息，并禁止流程提交下一环节
正确答案:A,B,C,D
第10题：
商业银行因“贷记卡上调额度审批”查询客户个人信用报告属于（）业务查询。
- A、个人贷记卡申请
- B、个人贷款申请
- C、贷后风险管理
- D、个人作为担保人
正确答案:C