邮政支局长岗位知识竞赛
导致支局操作风险发生的人员因素有（）。A、操作失误B、关键人员流失C、内部欺诈等违法行为D、未经合理授权的操作
题目
导致支局操作风险发生的人员因素有（）。
- A、操作失误
- B、关键人员流失
- C、内部欺诈等违法行为
- D、未经合理授权的操作
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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相似问题和答案
第1题：
人员因素引起的操作风险包括（ ）。
A.操作失误
B.员工内部欺诈
C.内外勾结
D.内部系统漏洞
E..黑客攻击
B.员工内部欺诈
C.内外勾结
D.内部系统漏洞
E..黑客攻击
答案：A,B,C
解析：
人员因素引起的操作风险包括操作失误、员工内部欺诈和内外勾结。
第2题：
操作风险的人员因素包括()
A:内部欺诈
B:知识/技能匮乏
C:失职违规
D:核心雇员流失
E:违反用工法
B:知识/技能匮乏
C:失职违规
D:核心雇员流失
E:违反用工法
答案：A,B,C,D,E
解析：
第3题：
操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。
A．人员因素
B．内部流程
C．声誉风险
D．系统缺陷
正确答案：A
第4题：
根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）
- A、内部欺诈中未经授权行为
- B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
- C、外部欺诈中未经授权行为
- D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为
正确答案:A
第5题：
以下哪项不属于由于人员因素造成的操作风险素?（）
- A、内部欺诈
- B、失职违规
- C、核心雇员流失
- D、行业竞争激励
正确答案:D
第6题：
商业银行员工故意骗取、盗用财产或者违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的( )。
A.内部欺诈
B.失职违规
C.关键人员流失
D.知识技能匮乏
B.失职违规
C.关键人员流失
D.知识技能匮乏
答案：A
解析：
内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。
第7题：
账面减值是指（ ）。
A.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策等
B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如洪水等导致账面价值减少
C.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等
D.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等
B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如洪水等导致账面价值减少
C.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等
D.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等
答案：C
解析：
账面减值是指由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等。
第8题：
关于操作风险，下列说法错误的是（ ）。[2016年11月真题]
A.操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险
B.人员因素引起的操作风险包括操作失误、违法行为(员工内部欺诈或内外勾结)等
情况
C.商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险
D.借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等现象，是个人汽车贷款操作风险的重要表现形式
B.人员因素引起的操作风险包括操作失误、违法行为(员工内部欺诈或内外勾结)等
情况
C.商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险
D.借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等现象，是个人汽车贷款操作风险的重要表现形式
答案：A
解析：
操作风险是指在个人住房贷款业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏等情况而产生的风险，是一种发生在实务操作中的、内部形成的非系统性风险。
第9题：
根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）
- A、内部欺诈中未经授权行为
- B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
- C、外部欺诈中未经授权行为
- D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为
正确答案:A
第10题：
操作风险的人员因素主要是指因（）等造成损失或者不良影响而引起的风险。
- A、员工发生内部欺诈、失职违规
- B、员工的知识／技能匮乏
- C、违反用工法
- D、核心员工流失
正确答案:A,B,C,D