国家开放大学(个人理财)
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相似问题和答案
第1题：
个人理财的流程包括哪些步骤？
正确答案:个人理财的流程包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。
第2题：
个人理财包括（）等内容。
- A、个人房地产投资
- B、个人艺术品投资
- C、个人银行、证券、保险、外汇理财
- D、个人教育投资
正确答案:A,B,C,D
第3题：
个人理财方案内容包括()。
A.财务状况分析
B.个人理财规划建议
C.个人理财规划目标分析
D.以上内容都包括
正确答案：D
第4题：
个人理财包括哪些内容？
正确答案:家庭理财的管理主要包括: 收支管理、资产负债管理、财务规划、财富管理、评估分析等，同时需要了解投资方法和金融产品等等。
第5题：
个人保险理财规划的主要内容包括（）
- A、选择保险机构
- B、选择保险理财产品品种和期限
- C、根据个人的投资能力确定保费
- D、个人理财的基本目标确定
正确答案:A,B,C,D
第6题：
个人信托理财的品种种类主要有哪些？
正确答案: 1、财产处理信托产品。
2、财产监护信托产品。
3、人寿保险信托产品。
4、特定增与信托产品。
第7题：
个人生前信托契约包括哪些主要内容？
正确答案: 个人生前信托契约应包括以下内容：
（1）信托当事人。信托契约首先要明确信托的委托人、受托人和受益人。
（2）信托目的。信托契约中应明确信托目的，信托目的应不违反法律，不违反民族习惯、公共道德，并明确受益人接受此目的，受托人可以依据此目的执行信托契约。
（3）信托财产。信托契约中要对信托财产进行详细的规定。
（4）受托人的权限。受托人在信托期限内是信托财产法律上的所有者，但其对信托财产的所有权是有限的，他因信托财产而获得的权利是由委托人赋予的。信托目的不同，受托人的权限相应也有所不同。
（5）受益人的权限。受益人享受信托收益，同时也拥有相应的权利。在信托契约中需要说明的受益人的权限主要是指明确受益人享受的信托收益。
（6）信托期限。信托契约中要明确信托期限，信托期限可以是一个准确的时间区段，也可以以信托目的是否实现为依据。
（7）受托人的报酬。在营业信托中，信托契约应明确受托人的报酬。
（8）委托人的保留条款。在某些情况下，委托人可在信托契约中明确保留条款，即保留对合同契约的撤销权利，保留改变受益人的权力，委托人和受益人可以依照契约中的保留条款处理信托期间出现的意外变故。
第8题：
理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目，请说明。
参考答案：
主要包括协定金额转账协议；组合储蓄协议；预约转账协议；通知存款自动转存；定活通协议；委托转账缴费；个人遗产财务服务；购买本外币理财产品、国债、基金、黄金/账户黄金、保险产品证明；存款发生额、本外币理财产品交易记录、信用卡信用额度证明；人民币个人理财产品；本外币理财产品销售；保险理财；业务加急；未达标准财富管理签约客户服务费；个人理财咨询策划书；结构性存款；理财结算账户；其他理财产品；基金抵押；非交易过户；代客境外理财；委托资产管理。
第9题：
个人保险理财规划的主要内容有哪些？
正确答案:个人保险理财规划的主要内容包括个人理财的基本目标、个人的投资能力、保险理财产品的品种、保险理财产品期限、保险机构、推敲保险理财产品条款等。
第10题：
请你谈谈个人理财的主要内容和原则。
正确答案: 主要内容有：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划财、分配与传承规划。
原则：通观全盘，整体规划原则客户家庭类别不同和新策略不同即那里先进保障原则，风险管理优先于准秋收益原则消费、投资与收益相匹配原则开源与节流并举原则，未雨绸缪，早作规划原则。