国家开放大学(个人理财)

保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。A、保险公司B、保险产品C、受益人D、保险代理人

题目

保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。

  • A、保险公司
  • B、保险产品
  • C、受益人
  • D、保险代理人
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题：

在掌握准客户基本资料的基础上,对其保险需求做出合理评估,并根据客户不同的风险特性和需求偏好,推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是()。

A、增加保单件数，提高件均保费

B、帮助客户获得最高投资收益

C、利用不同产品的特点满足客户多样化的需求

D、让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障


答案：C、D

第2题：

以需求为导向的销售方式,是在和客户充分沟通的情况下,以客户需求分类为基础,为客户量身定做综合保险理财计划书,并详细和正确讲解保险理财产品的功能和利益,让客户购买。( )

此题为判断题(对，错)。


答案：错误

第3题：

在介绍公司产品时，销售人员应询问投保人的( ),并根据客户的背景、需求、现有的保障情况、经济承受能力推荐合适产品。

A.保险需求

B.经济情况

C.身体状况

D.是否在本公司或其他保险公司购买了保险产品和相关产品信息


参考答案：ABCD

第4题：

保险需求者对商业保险形式保障的有效需求不应具备( )的条件

A．保险需求的收入弹性等于1时,保险需求者才有资格履行其交纳保险费的义务

B．保险需求者对这种特殊商品的需要

C．保险需求者即投保人必须有能力且有资格履行其交纳保险费的义务

D．保险需求者即投保人所投保的标的物正好符合保险人的经济和技术水平,即投保人想投保的险种正好和保险人所推出的险种或愿意推广的险种相吻合


参考答案：A

第5题：

保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适(),并确定期限和金额。

A.受益人

B.保险产品

C.保险代理人

D.保险公司


参考答案：B

第6题：

在个人商业养老保险产品营销中， 一个优秀的营销员应该做到( )。

①站在客户的立场上分析客户的财务状况、 家庭经济结构等

②帮助客户分析保险需求

③帮助客户制定养老计划

④帮助客户选择养老产品

A. ①②③

B. ①③④

C. ①②④

D. ①②③④


参考答案：D

第7题：

数据挖掘可以帮助寿险公司( )。①提取潜在的客户②发现保险需求③实现数据的真实性 ④发掘客户情况与保险需求之间的联系

A.①③

B.①②④

C.①③④

D.②③④


参考答案：B

第8题：

()是指保险人在与现有客户及潜在客户接触的阶段,通过畅通有效的服务渠道,为客户提供产品信息、品质保证、合同义务履行、客户保全、纠纷处理等项目的服务以及基于客户的特殊需求和对客户的特别关注而提供的附加服务内容。

A.保险理赔

B.保险客户服务

C.保险承保

D.保险管理


答案B

第9题：

人的一生很可能会面对一些不期而至的“纯粹风险”，人们需要通过购买保险来规避、防范这些风险。个人风险管理和保险规划的目的在于( )。

A．帮助客户选择合适的保险产品并转移纯粹风险

B．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额

C．帮助客户选择合适的保险产品并使客户面临的风险最小化

D．帮助客户选择合适的保险产品并实现保险产品投资最大化


参考答案：B
解析：个人风险管理和保险规划的目的在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额。

第10题：

个人风险管理和保险规划的目的在于( )

A．对客户经济状况和保险需求的深入分析

B．降低和转移风险

C．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额

D．风险最小化


参考答案：C

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