个人理财规划
相似问题和答案
第1题：
金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
解析：金融理财服务的个性化特点要求金融理财师必须根据客户收入、风险偏好、年龄等不同特征，为其度身定做，提供个性化的金融服务菜单。
第2题：
AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )
A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》
C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》
D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
第3题：
根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于对客观公正原则的描述错误的是( )。
A．金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场
B．在合同关系确立后，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C．金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
解析：在合同关系确立之前，金融理财师就应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第4题：
《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第5题：
正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。
Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外
Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等
Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期
Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：Ⅳ项属于客观性原则的有关规定。
第6题：
根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求，各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》
A．(1) (2) (3)
B．(1) (2) (4)
C．(1) (3) (4)
D．(2) (3) (4)
解析：(2)是根据各国的具体条件制定的，不属于三大文件。
第7题：
金融理财师法律责任的责任主体是( )
A．金融理财师
B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C．金融理财师及金融理财师所服务的客户
D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
第8题：
金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。
A．恪尽职守原则
B．保守秘密原则
C．专业精神原则
D．正直诚信原则
解析：当理财师之间发生意见分歧时，理财师可以用书面方式向对方或对方的有关部门领导进行汇报说明，而不可以在公众面前诋毁对方的职业形象。
第9题：
下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )
A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务
B．金融理财是为自己理财投资
C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务
D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务
第10题：
以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。
A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素
B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估
C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见
D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。